{"id":10938,"date":"2020-07-10T12:52:49","date_gmt":"2020-07-10T15:52:49","guid":{"rendered":"https:\/\/britech.global\/?p=10938"},"modified":"2022-01-28T15:46:05","modified_gmt":"2022-01-28T18:46:05","slug":"lograr-la-excelencia-digital-manual-de-gestion-de-patrimonio","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/britech.global\/es\/blog-es\/lograr-la-excelencia-digital-manual-de-gestion-de-patrimonio\/","title":{"rendered":"Lograr la excelencia digital &#8211; Manual de gesti\u00f3n de patrimonio"},"content":{"rendered":"<p>Despu\u00e9s de COVID-19, estas expectativas solo seguir\u00e1n aumentando, intensificando a\u00fan m\u00e1s una carrera armamentista digital entre las empresas. Los tiempos est\u00e1n cambiando m\u00e1s r\u00e1pido que nunca y las nuevas empresas tecnol\u00f3gicas disruptivas est\u00e1n redefiniendo el papel de un administrador de patrimonio. A medida que las empresas de gesti\u00f3n de patrimonio est\u00e1n entrando en una nueva fase de transformaci\u00f3n digital, este art\u00edculo explorar\u00e1 las mejores pr\u00e1cticas y c\u00f3mo la estrategia digital puede hacer o deshacer un negocio.<\/p>\n<h2>Tomando acci\u00f3n<\/h2>\n<p>En el entorno actual, las empresas deben estar listas para tomar medidas audaces. Desde analizar detenidamente el proceso de apertura de cuenta (cientos de p\u00e1ginas, docenas de firmas, semanas de demora, \u00bfsuena familiar?) Hasta cortar el cord\u00f3n con la excesiva dependencia de Excel para el proceso de gesti\u00f3n de cartera. Estos son los problemas que impiden que las empresas escalen, crean riesgos operativos y corren el riesgo de alejar a los clientes de la competencia. Las empresas que siguen siendo complacientes y no est\u00e1n listas para tomar medidas decisivas ya pueden tener un pie en la tumba. Crear una cultura de mejora continua es la clave para cambiar el status quo y esto debe ser impulsado desde la parte superior de la organizaci\u00f3n.<\/p>\n<h3>\u00bfQu\u00e9 se puede hacer?<\/h3>\n<ol>\n<li>Comprende a tus usuarios. Los CEO conocen su negocio, pero es fundamental realizar investigaciones entre asesores y clientes para comprender lo que realmente necesitan. Esto ayuda a evitar el riesgo de gastar el presupuesto de TI en art\u00edculos con poco impacto.<\/li>\n<li>Romper las barreras entre cumplimiento, asesores y TI para integrar diversas perspectivas desde el d\u00eda 1. La innovaci\u00f3n y el cumplimiento deben estar sincronizados.<\/li>\n<li>Dise\u00f1e nuevos procesos y requisitos para ayudar a profundizar la relaci\u00f3n cliente-asesor, en lugar de solo ahorrar tiempo.<\/li>\n<\/ol>\n<h2>\u00bfConstruir, comprar o ambos?<\/h2>\n<p>La pregunta inevitable con la que tienen que lidiar los gerentes es si 1) comprar una soluci\u00f3n del proveedor (o un m\u00faltiplo de); 2) construir uno en la casa; o 3) idear una estrategia combinada que incluya ambos. Para la mayor\u00eda de las empresas, la respuesta se encuentra en las opciones 1 o 3 y depende en gran medida del tama\u00f1o, la complejidad y el presupuesto disponible de la organizaci\u00f3n<\/p>\n<h3>Compra del vendedor<\/h3>\n<ul>\n<li>Puede ser la soluci\u00f3n m\u00e1s rentable adecuada para empresas peque\u00f1as y medianas.<\/li>\n<li>Proporciona el tiempo de lanzamiento al mercado m\u00e1s r\u00e1pido.<\/li>\n<li>Puede eliminar el control de UX y convertirse en una experiencia inconexa si se implementa m\u00e1s de una soluci\u00f3n.<\/li>\n<li>Es absolutamente cr\u00edtico comprender sus necesidades e identificar al socio adecuado para brindar una soluci\u00f3n.<\/li>\n<\/ul>\n<h3>Edificio interno<\/h3>\n<ul>\n<li>Proporciona el m\u00e1s alto nivel de control para la organizaci\u00f3n.<\/li>\n<li>Prohibido caro para las empresas m\u00e1s peque\u00f1as.<\/li>\n<li>Por lo general, implica retrasos en la implementaci\u00f3n, ya que el personal de TI tiene m\u00faltiples prioridades y, a menudo, carece de la experiencia necesaria para crear la mejor experiencia de su clase que la empresa est\u00e1 buscando.<\/li>\n<li>F\u00e1cil de subestimar los enormes recursos necesarios para ofrecer una plataforma interna a tiempo y dentro del presupuesto.<\/li>\n<\/ul>\n<h3>Compra y construye<\/h3>\n<ul>\n<li>Modelo h\u00edbrido adecuado para organizaciones m\u00e1s grandes que necesitan capturar complejidades \u00fanicas de su negocio.<\/li>\n<li>Permite a la empresa acelerar la implementaci\u00f3n mediante el uso de bases creadas por proveedores y enfocar los recursos internos en la creaci\u00f3n de caracter\u00edsticas diferenciadoras para su empresa.<\/li>\n<li>La estrategia es ampliamente utilizada por los bancos privados mundiales, sin embargo, requiere recursos significativos para el mantenimiento y el desarrollo continuo de los sistemas.<\/li>\n<\/ul>\n<h2>Selecci\u00f3n de socio digital<\/h2>\n<p>Para los gestores patrimoniales peque\u00f1os y medianos, comprar una soluci\u00f3n de proveedor es la forma m\u00e1s r\u00e1pida y efectiva de digitalizar su negocio. Sin embargo, muchas empresas se han resistido a hacer esto por tres razones v\u00e1lidas: funcionalidad, costo y (falta de) flexibilidad.<\/p>\n<h3>Sobre la funcionalidad<\/h3>\n<p>Tradicionalmente, las empresas de TI que ofrec\u00edan plataformas para administradores de patrimonio se enfocaban en las necesidades \u00fanicas de sus clientes existentes, por lo tanto, creaban una soluci\u00f3n s\u00f3lida en un aspecto y una d\u00e9bil en otros. Otras empresas crearon soluciones que intentaron capturar la mayor\u00eda de las necesidades del mercado, sin embargo, solo puede comprar el paquete completo que puede no ser necesario para su negocio. \u00bfImagina un iPhone preinstalado con cada aplicaci\u00f3n disponible y usted tuvo que pagar por ello? La clave est\u00e1 en encontrar un socio que haya creado una soluci\u00f3n modular de extremo a extremo que pueda enchufar y reproducir seg\u00fan sus necesidades. Una soluci\u00f3n de punta a punta necesita tener un CRM, incorporaci\u00f3n de clientes, gesti\u00f3n de pedidos, gesti\u00f3n de cartera, riesgo y cumplimiento, firma digital, informes consolidados, comunicaci\u00f3n de clientes y funcionalidad de informes, todo accesible a trav\u00e9s de dispositivos. Sin embargo, si su negocio no lo necesita todo, aseg\u00farese de que el proveedor sea lo suficientemente flexible como para ofrecer estas funciones en m\u00f3dulos separados.<\/p>\n<h3>El dinero habla<\/h3>\n<p>El mercado de plataformas de gesti\u00f3n de patrimonio ha estado dominado por organizaciones globales de TI que tradicionalmente atienden a bancos globales. Los administradores locales de patrimonio o las oficinas familiares no son su mercado objetivo y, por lo tanto, los costos asociados con el uso de tales soluciones siguen siendo prohibitivos. El surgimiento de soluciones SaaS (software como servicio) y el surgimiento de soluciones innovadoras creadas espec\u00edficamente para administradores de patrimonio y oficinas familiares crean una oportunidad para que dichas empresas digitalicen efectivamente sus negocios. Es imperativo realizar una investigaci\u00f3n y comprender el precio real, pero con el socio adecuado, la soluci\u00f3n digital ya no necesita costar todos los ingresos anuales de la empresa.<\/p>\n<h3>Flexibilidad<\/h3>\n<p>El punto final pero cr\u00edtico en la elecci\u00f3n de un proveedor es su flexibilidad. Si bien la parte frontal de la soluci\u00f3n a menudo puede parecer atractiva, esta es solo la punta del iceberg. Las integraciones de custodios, las nuevas caracter\u00edsticas personalizadas, la etiqueta blanca y ajustar la soluci\u00f3n a sus necesidades pueden convertirse en problemas que algunas empresas descubrieron demasiado tarde. Aseg\u00farese de que estos puntos se discutan por adelantado y que comprenda c\u00f3mo se abordar\u00e1n estos problemas. No hacer esto por adelantado puede crear una experiencia sub\u00f3ptima m\u00e1s adelante.<\/p>\n<h2>Conclusi\u00f3n<\/h2>\n<p>Las empresas de gesti\u00f3n de patrimonio han entrado en una nueva era de transformaci\u00f3n digital. Alcanzar la excelencia digital es un proceso y una cultura de mejora continua. Es un campo complejo y elegir la estrategia y el socio correctos es fundamental para cualquier organizaci\u00f3n de gesti\u00f3n de patrimonio. Visite Britech para descubrir c\u00f3mo podemos ayudarlo a diferenciar su negocio al ofrecer una plataforma personalizada y personalizada de asesor de clientes a trav\u00e9s de una tecnolog\u00eda flexible y rentable.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Mucho antes de que COVID-19 ejerciera m\u00e1s presi\u00f3n sobre los administradores de patrimonio para digitalizar sus negocios, tanto los clientes como los asesores buscaban una variedad de herramientas y capacidades digitales para mejorar su experiencia.<\/p>\n","protected":false},"author":31,"featured_media":10941,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"content-type":"","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[43,102],"tags":[],"class_list":["post-10938","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-blog-es","category-mercado-es"],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v25.3.1 - https:\/\/yoast.com\/wordpress\/plugins\/seo\/ -->\n<title>Lograr la excelencia digital - Manual de gesti\u00f3n de patrimonio - BRITech<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"Tanto los clientes como los asesores buscan una variedad de herramientas y capacidades digitales para mejorar su experiencia.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/britech.global\/es\/blog-es\/lograr-la-excelencia-digital-manual-de-gestion-de-patrimonio\/\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"es_ES\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"Lograr la excelencia digital - Manual de gesti\u00f3n de patrimonio - BRITech\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"Tanto los clientes como los asesores buscan una variedad de herramientas y capacidades digitales para mejorar su experiencia.\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/britech.global\/es\/blog-es\/lograr-la-excelencia-digital-manual-de-gestion-de-patrimonio\/\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"BRITech\" \/>\n<meta property=\"article:published_time\" content=\"2020-07-10T15:52:49+00:00\" \/>\n<meta property=\"article:modified_time\" content=\"2022-01-28T18:46:05+00:00\" \/>\n<meta property=\"og:image\" content=\"https:\/\/britech.global\/wp-content\/uploads\/2020\/07\/adeolu-eletu-E7RLgUjjazc-unsplash-2.jpg\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:width\" content=\"1280\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:height\" content=\"724\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:type\" content=\"image\/jpeg\" \/>\n<meta name=\"author\" content=\"Mikhail Nassimov\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Escrito por\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"Mikhail Nassimov\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:label2\" content=\"Tiempo de lectura\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data2\" content=\"6 minutos\" \/>\n<script type=\"application\/ld+json\" class=\"yoast-schema-graph\">{\"@context\":\"https:\/\/schema.org\",\"@graph\":[{\"@type\":\"Article\",\"@id\":\"https:\/\/britech.global\/es\/blog-es\/lograr-la-excelencia-digital-manual-de-gestion-de-patrimonio\/#article\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\/\/britech.global\/es\/blog-es\/lograr-la-excelencia-digital-manual-de-gestion-de-patrimonio\/\"},\"author\":{\"name\":\"Mikhail Nassimov\",\"@id\":\"https:\/\/britech.global\/es\/#\/schema\/person\/2d3da228d7777b67e3e7e3531382ebf8\"},\"headline\":\"Lograr la excelencia digital &#8211; 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