Administradores & Custodiantes

Boletas registradas em planilhas ou sistemas soltos geram divergência e atraso na conciliação. Capturamos operações de ativos líquidos e alternativos — incluindo OTC, derivativos, crédito privado e compromissadas, onshore e offshore, com validação automática e workflow de exceções desde o primeiro registro.

Sem uma fonte única de posições, fechar o dia significa reconciliar planilhas de sistemas diferentes. Consolidamos posições, caixa, custos e resultados por ativo em uma única base, com eventos corporativos, múltiplas moedas e suporte nativo a fundos master/feeder, offshore e ativos alternativos.

O cálculo de cota não pode esperar retrabalho contábil. Automatizamos a escrituração e os lançamentos, com apuração diária do patrimônio líquido, fechamento diário, controle de provisões, reconhecimento de receitas e despesas, e geração das demonstrações financeiras.

Quando a cota varia fora do esperado, alguém vai perguntar por quê, e a resposta não pode demorar dias. Nosso módulo de explicabilidade (NAV Explain) decompõe a variação por ativo, evento, preço, caixa, taxa e despesa, com um assistente inteligente que investiga desvios e mantém memória rastreável das conclusões.

Preço errado vira problema de auditoria, não só de sistema. Integramos provedores de preços, curvas e dados de mercado para precificar renda fixa, derivativos e ativos alternativos, aplicando marcação a mercado com verificações independentes de qualidade e workflow de divergências e aprovações.

Cada divergência de conciliação não resolvida é um risco de liquidação parada. Automatizamos a conciliação de custódia, caixa, operações, posições, cotas e eventos, com integração direta a B3, CETIP, SELIC, custodiantes, bancos e administradores, controle de múltiplas contas correntes e workflow de exceções para pagamentos, recebimentos e pendências.

Fundos saem de enquadramento sem que ninguém perceba a tempo. Monitoramos limites da CVM, da ANBIMA e do próprio mandato em tempo real, pré e pós-trade, com alertas automáticos de desenquadramento e histórico de cada desvio, incluindo exposições indiretas via look-through.

Cada tipo de fundo, líquido, offshore, FIDC, FIP, estruturado ou clube, tem sua própria lógica de cotista, e tratar tudo em planilhas separadas é fonte de erro. Centralizamos cadastro, posição e movimentação de cotistas, aplicações, resgates, transferências e liquidação financeira, com distribuição por conta e ordem, conciliação com distribuidores e controle de concentração, bloqueios e desbloqueios.

Divergência no cálculo de rebate é motivo recorrente de atrito com gestores e distribuidores. Automatizamos o cálculo e provisionamento de taxas de administração e gestão, com rebate, revenue sharing e comissionamento por gestor, distribuidor, fundo e canal, conciliação de valores e trilha de auditoria das regras.

Erro na apuração de IR ou come-cotas gera passivo fiscal, não só retrabalho. Calculamos IR, IOF e come-cotas por regime de fundo, cotista e ativo, com compensação de prejuízos, geração de DARF, Informe de Rendimentos consolidado e envio do e-Financeira, mesmo quando os dados vêm de múltiplos sistemas legados.

Uma corrida de resgates não avisa antes de acontecer. Avaliamos risco de mercado, liquidez e concentração com VaR, stress tests e cenários configuráveis de saída de cotistas, acompanhando histórico e posição de resgates e cruzando esse risco com as regras de enquadramento em vigor.

Toda solicitação de extrato ou relatório que exige trabalho manual é tempo tirado da operação. Disponibilizamos extratos, informes e relatórios de posição, rentabilidade, risco e movimentação, incluindo os regulatórios e contábeis, em dashboards e no portal web e app do administrador, com Informe de Rendimentos multilegados, autoatendimento e experiência omnichannel.

Cada novo gestor ou distribuidor não pode significar um novo projeto de integração. Conectamos via APIs abertas com gestores, distribuidores, custodiantes e bancos, e diretamente com B3, CETIP e SELIC, seguindo os padrões ANBIMA, Galgo e layouts específicos do mercado, com monitoramento e reprocessamento de falhas.

Auditoria externa cobra rastreabilidade de quem fez o quê, quando e com qual aprovação. Definimos workflows configuráveis e alçadas, com controle de acesso por organização, usuário, perfil e portfólio, segregação de funções e histórico completo de evidências auditáveis para cada operação.

Documento de fundo perdido ou desatualizado é risco de não conformidade. Centralizamos a constituição e o cadastro de fundos, clubes e carteiras, com regulamentos, contratos e documentos versionados em repositório único, acompanhamento de prestadores, agenda regulatória, demonstrações financeiras e auditorias.

Onboarding lento atrasa a operação, e onboarding frouxo expõe a risco de PLD. Digitalizamos a entrada de fundos, clientes, investidores e prestadores, com cadastro unificado, coleta documental, suitability, PLD e controles cadastrais, pendências, aprovações e recertificações periódicas, mantendo trilha completa de evidências.

Uma assembleia mal documentada é um problema jurídico à espera de acontecer. Organizamos a agenda e a convocação eletrônica, o registro de presença, votos, imagem e áudio, e a emissão e arquivamento de atas, com gestão de documentos, obrigações decorrentes e controle de acessos e evidências.

Depender de terceiros para escriturar um ativo tira controle e velocidade do processo. Mantemos o livro de registro e a posição por investidor, com emissão, cancelamento, transferência de titularidade, gestão de direitos, obrigações e eventos societários, controle de gravames e bloqueios, batimento automático com custódia e passivo, e portal próprio para investidores e emissores.

Investidor não residente tem regra fiscal e operacional própria, tratar isso como exceção manual é fonte de erro. Administramos essas carteiras com tratamento operacional e fiscal específico, mensageria SWIFT e confirmação de transações, processamento de operações internacionais, multi-moeda e controles cambiais, e eventos corporativos e informes regulatórios aplicáveis.