Como os serviços de BPO podem otimizar a gestão de investimentos?

Por Andreia Franklin on

Os serviços de BPO (Business Process Outsourcing), estão sendo cada vez mais adotados por empresas que prestam serviços financeiros.

Esses serviços de BPO tratam de uma prática comercial onde determinada empresa contrata outra para a execução de uma tarefa ou processo. Posto isso, eles nada mais são do que a terceirização das funções de backoffice.

Agora, você sabe a importância da adoção desses serviços de BPO?

A importância de serviços de BPO

Se o seu negócio possui alguma dificuldade no controle de processos, é fundamental terceirizar atividades.

Os serviços de BPO têm um papel extremamente importante quando seu negócio está decolando e perdendo o controle.

Existem diversos tipos de serviços de BPO: BPO Financeiro, BPO gestão de estoque, BPO gestão de faturamento e BPG gestão de RH.

Qualquer que seja o objeto principal da empresa, serviços de BPO se tornam um facilitador no processo interno, trazendo diversos benefícios, como:

Redução de custos operacionais

No momento em que você atribui tarefas a terceiros, sua empresa não precisará contratar profissionais para cada cargo e processo.

Logo, com os serviços de BPO, você automaticamente gerará economia com salários e treinamentos especializados.

Inovação tecnológica e melhores práticas

Os serviços de BPO oferecidos tornam a atividade da empresa mais otimizada e eficiente.

Padronização dos processos de negócio

Com a padronização de processos de negócio, os serviços ficarão sob responsabilidade da empresa contratada, que trará mais organização e padronização.

Aumento da produtividade

Através da terceirização do backoffice, a empresa contratada poderá oferecer soluções voltadas para a resolução de problemas específicos.

Assim, você somente precisa se preocupar em produzir e entregar com qualidade as atividades do seu core business.

Entendendo a importância da adoção de serviços de BPO, é importante diferenciar seus tipos.

 

Tipos de BPO

Dentro da terceirização de backoffice, existem dois modelos: o BPO vertical e o BPO horizontal.

BPO horizontal

O modelo do BPO horizontal consiste na terceirização centrada, como funções de processamento da folha de pagamento, e RH.

Para ilustrar, o BPO horizontal poderia ser um centro de processamento de dados.

BPO vertical

O BPO vertical auxilia empresas no desenvolvimento de serviços e produtos dentro de funções mais complexas e que exigem mais treinamento.

Dentro de instituições financeiras, por exemplo, estar de acordo com a regulação vigente de órgãos fiscalizadores tem sido uma grande dificuldade.

Através da aplicação dos serviços de BPO vertical, a operação pode ser ajustada de acordo com a legislação.

Essa facilitação ocorre com o uso de sistemas integrados que extraem dados de regulamentações, criando relatórios de compliance e reduzindo custos.

Além dos modelos vertical e horizontal, existem três tipos de serviços de BPO:

  • offshore: é quando uma organização contrata serviços de empresas estrangeiras;
  • onshore: é quando uma empresa contrata serviços de outra empresa que opera no mesmo país de origem;
  • nearshore: quando uma empresa adquire serviços prestados por empresas de países vizinhos.

Demonstrado os modelos e tipos, importa analisar as diferentes categorias de terceirização mais aplicadas atualmente. Vejamos:

  • KPO (Knowledge Process Outsourcing): terceirização de processos de conhecimento;
  • LPO (Legal Process Outsourcing): terceirização de serviços jurídicos (elaboração de documentos jurídicos, consultorias, etc.)
  • POR (Research Process Outsourcing): terceirização de processos de pesquisa e análise.

Além da diferenciação de seus modelos, tipos e categorias, se faz necessário, também, compreender como os serviços de BPO otimizam a gestão de investimentos.

 

Como o Business Process Outsourcing otimiza a gestão de investimentos?

A terceirização de backoffice dentro de gestoras de investimentos vem sendo amplamente aplicada nos últimos tempos.

Com ela, é possível aprimorar tecnologias e infraestrutura, objetivando a redução de custos e focando na atividade principal.

Um modelo de BPO no segmento de instituições financeiras oferece serviços desde atividades mais básicas até as mais avançadas.

Como serviços básicos, temos a manutenção de cadastros, atualização de preços, registro de movimentações e processamento de carteiras.

Como funções mais complexas, há a consolidação de ativos multi-moeda, controle tributário, compliance, contabilidade e emissão de informes legais.

Com as ferramentas de um software de gestão de investimentos, sua empresa pode focar na sua ampliação e no retorno aos clientes.

Entre as vantagens ao se adotar serviços de BPO, podemos elencar 5 principais benefícios:

  1. O cálculo do lucro líquido após impostos e bruto (Gross-UP) é comparativo com os benchmarks

Comparações entre rentabilidades brutas e após a liquidação com impostos são essenciais para a avaliação de opções de investimentos.

Isso porque, elementos fiscais influenciam diretamente na rentabilidade dos fundos.

Um software de gestão possibilita o cálculo e a avaliação da expectativa de lucratividade bruta, auxiliando na gerência de ativos e levando em conta seus benefícios fiscais.

  1. Carteira de investimentos e lucro bruto/líquido por ativo são consolidados

Com serviços de BPO, você possuirá a consolidação de operações de cada cliente num único local.

Ou seja, através de uma plataforma, você acessa e visualiza todos os seus portfólios.

  1. Consolidação de Múltiplos Portfólios

Através dessa consolidação de informações de seus portfólios, a rentabilidade poderá ser calculada simultaneamente em diversas moedas, e comparada com vários benchmarks.

Sua gestão se tornará mais fácil e você terá o controle de diversas contas ao mesmo tempo e numa única plataforma.

  1. Book de Relatórios do Cliente

Através do uso de um software que fornece serviços de BPO, é possível gerar relatórios e avaliar componentes ativos dos fundos investidos.

Com funções como tabulação de dados ou gráficos, a demonstração do ROI por período se tornará mais fácil.

  1. Estrutura Legal e Gerencial para Portfólios

O cumprimento da legislação vigente impacta diretamente no desempenho da sua gestora de investimentos.

Com o software de gestão de investimentos, você terá um processo automatizado que te deixa a par das últimas regulamentações editadas.

 

Como terceirizar?

Implementar estratégias digitais em sua organização, como serviços de BPO, pode parecer um desafio.

No entanto, digitalizar a sua operação é um processo simples e rápido, que ao final lhe permitirá o desenvolvimento de robustez e vantagem competitiva.

O que você não pode é renunciar ao seu valioso tempo para cuidar de questões que poderiam ser facilmente otimizadas através da adoção de serviços de BPO.

A BRITech lhe ajuda a ficar atento às atualizações do mercado, compilando informações úteis num único local para que você tenha mais liberdade em seu trabalho. Se una à nossa comunidade Wealth Tech e entregue mais qualidade a seus clientes.

 

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