Administradores de Fondos & Custodios

Las operaciones registradas en hojas de cálculo y sistemas desconectados generan diferencias de conciliación y riesgo operativo. Capturamos transacciones en activos líquidos y alternativos —incluyendo OTC, derivados, crédito privado, repos, FX e inversiones offshore— con validaciones automatizadas y flujos de excepción desde el registro de la operación.

Sin una fuente única y confiable para posiciones, el cierre diario se convierte en un proceso de conciliación entre múltiples sistemas. Consolidamos posiciones, caja, costos y resultados por activo en un único entorno, soportando eventos corporativos, múltiples monedas, estructuras master-feeder, fondos offshore e inversiones alternativas.

El cálculo del NAV no debería retrasarse por retrabajos contables. Automatizamos la contabilidad de fondos y los asientos contables, incluyendo cálculo diario del valor cuota, cierres, devengos, reconocimiento de ingresos y gastos y preparación de estados financieros.

Cuando el valor cuota varía inesperadamente, es necesario entender por qué. La plataforma ofrece visibilidad completa sobre los factores que explican los movimientos del NAV y del resultado, desglosando variaciones por activo, evento, precio, caja, fees y gastos, con soporte inteligente para investigar discrepancias y mantener un historial totalmente trazable.

Un pricing incorrecto puede transformarse rápidamente en un problema de auditoría. Integramos proveedores de precios, curvas y datos de mercado para soportar valorización end-of-day, intraday y de activos alternativos, con controles independientes de calidad y flujos de excepción y aprobación.

Cada diferencia de conciliación no resuelta representa un potencial riesgo de caja o liquidación. Automatizamos conciliaciones de custodia, caja, operaciones, posiciones, NAV y eventos corporativos, con integración directa con infraestructuras de mercado, custodios, bancos y administradores de fondos, además de controles de tesorería multicuenta y flujos para pagos, cobros y pendientes.

Los fondos pueden exceder límites de inversión antes de que alguien tenga tiempo de reaccionar. Monitoreamos límites regulatorios, de autorregulación y de mandato en tiempo real, tanto pre como post-trade, con alertas automáticas, historial completo de excepciones y monitoreo de exposición indirecta mediante look-through.

Cada estructura de fondo —fondos líquidos, vehículos offshore, fondos estructurados o clubes de inversión— tiene requisitos específicos de atención y registro de inversionistas. Centralizamos el registro de inversionistas, posiciones, suscripciones, rescates, transferencias e identificación financiera, soportando distribución omnibus, portabilidad, relación con distribuidores, procesamiento centralizado y bloqueos y desbloqueos de cuentas.

Las diferencias en el cálculo de rebates generan fricción recurrente entre gestores y distribuidores. Automatizamos el cálculo y devengo de fees de administración y gestión, rebates, revenue sharing y comisiones por gestor, distribuidor, fondo y canal, con trazabilidad completa hasta las reglas de cálculo.

Gestione comisiones de gestión, administración, asesoría y performance, incluyendo high-water mark, hurdle rate, cristalización, tablas de fees, rebates, conciliaciones, facturación y memoria de cálculo.

Una solicitud de rescate relevante nunca debería convertirse en una sorpresa operacional. Evaluamos riesgo de mercado, liquidez y concentración mediante VaR, stress testing y escenarios configurables de rescate, monitoreando flujos históricos y proyectados y relacionando el riesgo de liquidez con las reglas vigentes de compliance de inversiones.

Los errores en retenciones y cálculos fiscales generan exposición tributaria, no solo retrabajo operativo. Automatizamos cálculos impositivos de acuerdo con el régimen aplicable a cada fondo, inversionista y activo, incluyendo compensación de pérdidas, generación de obligaciones fiscales, informes consolidados y reportes regulatorios.

Cada nuevo gestor o distribuidor no debería requerir un nuevo proyecto de integración. Nos conectamos mediante APIs abiertas con gestores, distribuidores, custodios y bancos, además de infraestructuras de mercado, utilizando layouts y estándares específicos, con monitoreo y reprocesamiento de fallas.

Las auditorías externas requieren trazabilidad total sobre quién realizó cada acción, cuándo y bajo qué aprobación. Definimos workflows configurables y niveles de aprobación con segregación de funciones, perfiles de usuario y cartera, permisos por rol y registro completo de auditoría para cada operación.

La documentación de fondos desactualizada o mal controlada genera riesgo de compliance. Centralizamos la estructuración y el registro de fondos, clubes de inversión y carteras, incluyendo reglamentos, contratos y documentación versionada en un único repositorio, además del seguimiento de proveedores, agendas regulatorias, estados financieros y auditorías.

Un onboarding lento retrasa operaciones; un onboarding débil aumenta el riesgo de AML. Digitalizamos el onboarding de fondos, clientes, inversionistas y proveedores, incluyendo datos de registro, recolección documental, suitability, controles AML, screening de sanciones, aprobaciones y recertificaciones periódicas, manteniendo un completo registro de evidencias.

Una asamblea mal documentada puede convertirse rápidamente en un problema legal o de auditoría. Gestionamos agendas, convocatorias, registros de asistencia, votaciones, actas, documentos de respaldo, almacenamiento y trazabilidad, con controles de acceso y gestión de evidencias.

Depender de terceros para administrar el registro de inversionistas o titulares reduce el control y la visibilidad del proceso. Gestionamos titulares, posiciones por inversionista, eventos corporativos, transferencias, historial de titularidad, bloqueos y restricciones, registros digitales y emisión automatizada de documentación, además de portales para inversionistas y emisores.

Los inversionistas no residentes requieren tratamiento fiscal y operativo específico; tratarlos como una excepción manual genera fricción innecesaria. Soportamos estas carteras con procesamiento operativo y fiscal especializado, mensajería SWIFT, confirmaciones de liquidación, operaciones internacionales, controles multimoneda, gestión cambiaria, eventos corporativos y reportes regulatorios aplicables.