Backoffice Financeiro e Investimentos: 5 mitos sobre a terceirização

By Kleber Oliveira on

O backoffice financeiro é responsável por construir uma infraestrutura sólida, segura e livre de erros.

Toda empresa possui processos internos que mantêm pouco ou nenhum contato com o cliente e que são primordiais para seu bom funcionamento. Essa atividade pode ser descrita como Backoffice, ou retaguarda, que tem como principal objetivo otimizar a operação das atividades, minimizar riscos e garantir uma entrega de qualidade do produto ou serviço.

Os serviços prestados pela retaguarda são cruciais para o bom crescimento do negócio, até porque, se não existissem, o empreendimento simplesmente não conseguiria operar.

Os setores que atuam nessa parte administrativa de suporte, costumam ser:

  • administrativo;
  • recursos humanos;
  • financeiro;
  • jurídico;
  • informática;
  • estoque;
  • logística.

Ou seja, funções que focam em fornecer uma boa estrutura para a empresa, não tendo como pressuposto direto a geração de receita.

Mas, como o backoffice funciona no mercado financeiro?

Uma empresa que trabalha no mercado financeiro, especialmente em fundos de investimentos, pode ter sua operação dividida em “três offices”:

  • interação direta com o cliente (front office);
  • gerenciamento de riscos (middle office);
  • operacional (backoffice).

O backoffice, portanto, consiste em profissionais que atuam nos bastidores das corretoras de títulos e valores mobiliários, e são responsáveis por atividades de conciliação e controle de ativos/passivos de fundos junto a seus administradores fiduciários e brokers. Responsável por construir uma infraestrutura sólida, segura e livre de erros, o backoffice financeiro assegura:

  • conferência de valores e operações;
  • processamento de transações e liquidações;
  • regulação de crédito ou risco;
  • abertura de contas;
  • emissão de relatórios;
  • verificação de cotas;
  • realização e atualização de cadastros.

 

De que forma o backoffice financeiro agrega nos resultados dos investimentos?

Para que os clientes recebam um retorno positivo e vantajoso, a qualidade do investimento tem de ser analisada sob diversas óticas, como percentuais de rentabilidade, mitigação de riscos, custo de oportunidades e operações, etc.

O terceiro setor, como também é chamado o backoffice financeiro, tem um papel muito importante em toda a operação: desde um simples cadastro efetuado com informações precisas, até a correta entrega do relatório. Se a informação básica for entregue de forma equivocada, toda a atividade pode cair por água abaixo.

Logo, para que a aplicação financeira seja realizada de forma eficaz e para que você tenha confiança no uso das informações em todo o processo, a busca pela otimização do backoffice financeiro se torna essencial. Assim, encontrar uma solução completa para sua gestora ou administradora, fará a diferença para o sucesso do seu negócio.

Uma alternativa que muitas empresas do mercado financeiro vêm adotando para aprimorar tecnologias e infraestrutura, com o intuito de reduzir custos e focar na atividade principal, é a terceirização de backoffice financeiro para gestão de investimentos, através do modelo de BPO (Business Process Outsourcing).

Apresentamos a seguir alguns argumentos para desmistificar essa opção de gestão de investimentos.

5 mitos sobre a terceirização do backoffice financeiro

 

1. Não é seguro

Entre as diversas vantagens na terceirização de backoffice, temos como destaque a segurança da informação através de uma plataforma automatizada e, ainda, a redução de custos com pessoal, tecnologias e infraestrutura.

 

2. Não é confiável

A confiança no processo, que antes era baseada na equipe que realizava a atividade e que dependia estritamente do trabalho de profissionais extremamente qualificados, agora pode ser reforçada por processos automatizados, que são programados para entregarem um resultado correto e esperado.

Além disso, o modelo de BPO está se sofisticando cada vez mais. Desse modo, as empresas podem contar com equipes auxiliares que estão sempre atualizadas em termos de procedimentos e leis, evitando o risco de deixar passar despercebidas questões regulatórias e legais.

A terceirização é sim confiável e oferece desde serviços mais simples até os mais complexos, como consolidação de ativos multi-moeda, controle tributário, compliance e contabilidade.

 

3. Não é escalável.

Pelo contrário. Ao adotar a terceirização do backoffice através de um modelo BPO como o oferecido pela BRITech, você estará otimizando o seu negócio e ganhando velocidade na gestão de investimentos, contando inclusive com uma equipe dedicada e constantemente atualizada e treinada nas mais recentes regulamentações.

Veja como podemos acelerar o processamento de algumas atividades:

Processamento de Carteiras de Renda Variável

  • integração e batimento com a Bolsa e/ou Corretoras (SINACOR);
  • apuração e cálculo de impostos para investidores (DARF, informe de rendimentos e come-cotas);
  • tratamento de proventos e eventos corporativos (dividendos, bonificação, subscrição e etc);
  • controle de receitas, captações, rebates, custos, despesas, taxas e corretagem;
  • relatórios de movimentação, posição e fluxo financeiro por custódia;
  • bloqueio de posição e transferência de custódia;
  • consolidação de carteiras ou investimentos multi-moeda com cálculo de cota ou TIR.

Processamento de Carteiras de Renda Fixa

  • atualização diária de cadastros de títulos públicos, debêntures e preços de mercado;
  • valorização e precificação de ativos onshore e offshore (juros, correção, amortização e etc);
  • apuração e cálculo de impostos (gross-up para títulos incentivados);
  • relatórios de movimentação, posição, duration, liquidação e apropriação;
  • cálculo e simulação de títulos com emissão de memória de cálculo;
  • controle completo e integrado de Ativo e Passivo (espelhamento ou paralelo de portfólios).

Administração de Recursos de Terceiros

  • atualização diária das cotas e dos cadastros dos fundos (ANBIMA);
  • relatório para comparação de fundos (risco x retorno, indicadores quantitativos e qualitativos);
  • explosão de cotas, possibilidade de análise da composição do fundo investido;
  • suitability garantindo a alocação dos investimentos de acordo com o perfil;
  • portal do Cotista / Officer (consultas e relatórios, upload e download de documentos);
  • tratamento de incorporação, fusão ou cisão entre fundos;
  • tratamento completo para Administração Fiduciária, inclusive Fundos Estruturados (FII, FIP e FIDC).

 

4. Não auxilia no crescimento dos negócios

Talvez esse seja o maior mito de todos. Isso porque, a terceirização de backoffice na gestão de fundos de investimentos acaba por proporcionar mais foco no core business.

Como já mencionamos, core business é a atividade principal da empresa, ou seja, as ações e estratégias que se encontram no coração da organização e que serão executadas pelos principais gestores de investimentos.

Por vezes, uma gestora acaba não encontrando capital humano capacitado para efetuar as atividades subsidiárias e, como o treinamento desses profissionais é um processo custoso e constante, é comum que o backoffice acabe ficando em segundo plano.

Para que os gestores mantenham a sua total atenção no core business, é primordial que deleguem as mencionadas atividades, adotando o modelo BPO (Business Process Outsourcing), ou terceirização do backoffice, com o objetivo de dar atenção à tais funções ao mesmo tempo que mantêm o foco em sua atividade-fim.

 

5. É complexo e difícil

Mais um mito sem fundamentação. A contratação da terceirização de backoffice, é um processo simples, rápido e fácil.

 

A BRITech procura sempre otimizar processos internos e auxiliar gestoras a aprimorarem sua gestão de backoffice sem que isso demande qualquer desvio de escopo das equipes internas ou desembolsos desnecessários.

Conte com a expertise de alguns dos maiores especialistas no assunto para a terceirização do seu backoffice. Através de tecnologia de ponta e de equipes altamente capacitadas e atualizadas encontradas na BRITech, entregamos soluções de excelência para seus clientes.

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