Fintech Peruana, Zest Capital, investe em tecnologia para levar estratégias de investimento flexíveis ao dia a dia dos investidores

A Zest Capital é uma fintech peruana e gestora de ativos fundada por Eduardo Gálvez (CCO) e dois outros sócios em 2016.

Em resumo

Desde sua fundação a Zest tem desfrutado de crescimento constante e acelerado. Eles viram uma oportunidade no Peru para oferecer notas estruturadas a um grande pool de investidores, essencialmente democratizando o acesso a este tipo de ativo para pessoas que não são consideradas indivíduos com alto patrimônio líquido.

De um ticket de investimento médio atual de USD $28.000, eles estão no caminho certo para reduzir esse KPI, trazendo essa oferta a um mercado maior de investidores e aumentando a diversidade de seus clientes.

Para apoiar este objetivo, eles precisavam de uma forte infraestrutura tecnológica que conectasse tanto o back como o front end e que entregasse funcionalidades que serviriam como seu diferencial de mercado em contrapartida a “antigos e tradicionais concorrentes” no Peru, que eles viam como não sendo suficientemente transparentes com seus clientes e cobrando taxas muito altas quando comparados aos mercados desenvolvidos na região da LATAM.

A Solução

A Zest selecionou a BRITech pela combinação de uma plataforma flexível/poderosa e uma equipe de implementação e suporte altamente experiente que facilitaria o desenvolvimento do projeto e o progresso para atingir seus objetivos. Eles começaram o desenvolvimento pelo ponto de vista da experiência do usuário, iniciando em 2019 com o
objetivo de ter todas as informações relevantes de seus clientes e as suas carteiras em uma única plataforma. E desde o início, eles têm adicionado outras plataformas para ajudar a melhorar a experiência do usuário e tornar-se
mais eficientes também internamente, incluindo:

Bloomberg

Para obter preços e relatórios em tempo real, além de notícias e informações financeiras alternativas. Uma plataforma crucial para sua equipe de investimento.

DocuSign

Fornecendo apoio para as regras de compliance e operações de back office otimizando o processo de assinatura em documentações.

Salesforce.com

O maior CRM do mundo, que melhora o acompanhamento e a manutenção de seus clientes e serve como a conexão entre a equipe de vendas e a equipe de operações.

Um Web Site com interface renovada

Recentemente atualizado para centralizar todo o seu conteúdo publicado em redes sociais, com foco na educação financeira a fim de fortalecer a fidelidade do cliente e a geração de leads.

Um novo aplicativo Mobile Zest

Onde os clientes podem obter informações em tempo real sobre sua carteira, pagamentos de cupons, relatórios de impostos e notícias de mercado além de comunicarem-se com os consultores.

Os Resultados

“Estamos muito confortáveis com a arquitetura que temos agora”, disse Gálvez. “A solução back end, tudo em um, que foi desenvolvida para nós pela equipe BRITech no ano passado nos ajuda a centralizar e enviar os dados para todas as plataformas que usamos por conexões API. Isto permite que a interação com nossos clientes seja mais rápida e amigável, ajudando-nos a fidelizar os clientes”.
A solução resultante com a BRITech é totalmente integrada com a Bloomberg, o que permite que a Zest receba todo o
mercado e data news, com Salesforce.com e DocuSign, que carrega todas as informações do know-your-customer (KYC).

O sistema de gestão de carteiras BRITech envia todos os dados sobre as carteiras de investimento, os lucros e
perdas, as datas de cupom, relatórios fiscais, vencimento dos títulos, relatórios de investimento para o site da web e o novo aplicativo.
Zest está continuamente inovando no mercado. Eles vêem esta nova integração web/app como um grande passo para ajudá-los a se aproximar dos afluentes, jovens profissionais que atualmente ainda estão construindo sua riqueza; e que estão mais aclimatados à tecnologia como smartphones; os Millennials que se tornarão o novo alvo da Zest dentro de alguns anos.
Com esta nova tecnologia implementada, a Zest está bem posicionada para esta transformação no mercado. Seu
feedback, e sua forte pontuação no NPS, diz-lhes que a digitalização que fizeram é uma característica chave para
seu forte relacionamento com os clientes e seu voto de confiança que continuam a construir com seus clientes.

O Futuro

A Zest está construindo parcerias com outros agentes financeiros no Peru a fim de expandir o escopo de seus clientes – grandes investidores, como fundos mútuos e companhias de seguros. Assim, eles provavelmente vão integrar sua solução com terceiros – especificamente para o fluxo de dados de clientes. Eles também planejam entrar em outros mercados, incluindo México, Colômbia e Estados Unidos, para democratizar ainda mais o acesso a notas estruturadas.
Colômbia e México têm em seus mercados de capitais uma situação semelhante à do Peru. E os Estados Unidos têm muitos clientes potenciais com dinheiro (poupança) fora do país – o que acontece em várias regiões.
Todos esses desafios exigirão maior desenvolvimento na colaboração entre a Zest e a equipe BRITech, para que continuem desenvolvendo e progredindo em um projeto de sucesso.