La Fintech peruana, Zest Capital, aprovecha la tecnología para llevar estrategias de inversión flexibles a los inversores cotidianos

Zest Capital es una fintech y gestora de activos peruana cofundada por Eduardo Gálvez (CCO) y otros dos socios en 2016. La empresa se centra en la gestión de activos y el asesoramiento de inversiones. ActualmenteJ, Zest cuenta hoy cone 120 mm de dólares en activos bajo gestión (AUM) con más de 4000 clientes.

De un vistazo

Desde su creación, Zest ha tenido un crecimiento constante y sigue acelerando. Vieron una oportunidad en Perú ofreciendo notas estructuradas a un gran grupo de inversores, esencialmente
democratizando el acceso a este tipo de instrumentos de inversion para las personas que no son consideradas individuos de alto valor neto.

Sobre Zest Capital

La solución

Zest seleccionó a BRITech por la combinación de una plataforma flexible y potente y un equipo de implementación y soporte de gran experiencia que facilitaría el desarrollo del proyecto y el progreso para alcanzar sus objetivos.

Comenzaron el desarrollo desde el punto de vista de la experiencia del usuario, comenzando a principios de 2019 con el objetivo de tener toda la información relevante de sus clientes, y las carteras de sus clientes, en una sola plataforma. Y desde que empezaron, han ido añadiendo otras plataformas para ayudar a mejorar la experiencia del usuario y ser más eficientes también internamente, incluyendo:

– Bloomberg
Para obtener precios e informes en tiempo real, noticias, información financiera alternativa, una plataforma crucial para su equipo de inversión.

– DocuSign
Lo que ofrece un gran apoyo para el cumplimiento y el back office y les permite reducir el proceso de firma y documentación y con ello lograr eficiencias.

– Salesforce.com
El mayor CRM del mundo, que mejora el seguimiento y el mantenimiento de sus clientes y sirve de línea de unión entre el equipo de ventas y el de operaciones.

– Un sitio web frontal revisado
Recientemente se ha actualizado para centralizar todo su contenido publicado en las redes sociales, centrándose en la educación financiera para reforzar la fidelidad de los clientes y la generación de contactos.

– Una nueva aplicación móvil de Zest
En el APP los clientes pueden obtener información en tiempo real sobre su cartera, pagos de cupones, informes fiscales y noticias del mercado; y comunicarse con los asesores.

Los resultados

«Nos sentimos muy cómodos con la arquitectura que tenemos ahora», dijo Gálvez. «La solución backend, todo en uno, que desarrolló para nosotros el equipo de BRITech el año pasado, nos ayuda a centralizar los datos y enviarlos a todas las plataformas que utilizamos mediante conexiones API. Esto, en definitiva, permite que nuestra interacción con el cliente sea más rápida y amigable, ayudándonos a fidelizarlo.»

La solución resultante con BRITech es totalmente integrada con Bloomberg que permite a Zest recibir todo el mercado y noticias de datos, con Salesforce.com y DocuSign que carga toda la información de conocimiento del cliente (KYC).

El sistema de gestión de carteras de BRITech envía todos los datos sobre las carteras de inversión, las pérdidas y ganancias, las fechas de los cupones, los informes fiscales, el vencimiento de los valores, los informes de inversión al sitio web y a la nueva app.

Zest está innovando continuamente en el mercado. Consideran que esta nueva capa de web/app es un gran paso para ayudarles a acercarse a los profesionales jóvenes y acomodados que actualmente todavía están construyendo su patrimonio; que están más aclimatados a la tecnología como los teléfonos inteligentes; los Millennials que se convertirán en el nuevo objetivo de Zest en unos años.

Con esta nueva tecnología, Zest está bien posicionada para esta transformación pendiente del mercado. Sus comentarios, y su sólida puntuación NPS, les indican que la digitalización que han realizado es una característica clave para su sólida relación con el cliente y el voto de confianza que siguen construyendo con sus clientes.

Trabajar con BRITech

«Al trabajar con BRITech, la palabra que mejor lo representa es ‘flexibilidad’; no sólo de la solución técnica, sino también del equipo del proyecto», dijo Gálvez. «Nos ayudaron a diseñar una solución para nuestros requisitos y cuellos de botella hace dos años que ha mejorado el rendimiento de nuestra empresa internamente y con nuestros clientes, con creces. Como empresa en crecimiento, siempre estamos cambiando y mejorando nuestros procesos. La estrecha colaboración que mantenemos con el equipo de soporte de BRITech ha dado lugar a respuestas muy rápidas – y cambios muy ágiles en el desarrollo también. Todas las nuevas características y las funcionalidades que el equipo de gestión de Zest ha solicitado ha sido llevada a cabo por BRITech, con un montón de buenas sugerencias y comentarios por su parte en el proceso. Así que nos sentimos muy cómodos con la relación a largo plazo que estamos construyendo con ellos».

El futuro

Zest está estableciendo asociaciones con otros actores financieros en Perú para ampliar su ámbito de clientes – inversores más grandes, como fondos de inversión y compañías de seguros-. Por lo tanto, es probable que integren su solución con terceros, específicamente para el flujo de datos de los clientes.

También tienen previsto entrar en otros mercados, como México, Colombia y Estados Unidos, donde quieren democratizar el acceso a las notas estructuradas. Colombia y México tienen una situación similar a la de Perú en sus mercados de capitales. Y Estados Unidos tiene muchos clientes potenciales con dinero (ahorros) en el extranjero, lo que ocurre en varias regiones.

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