Los programas llave en mano de gestión de activos, o TAMP, pueden proporcionar una gran ventaja para los administradores de inversiones y asesores financieros. A fines de 2019, Forbes declaró que se esperaba que los TAMP administraran cerca de $ 4 billones en activos de clientes. Con esto en mente, es evidente que el uso de la gestión de inversiones de outsourcing está en aumento.
Sin embargo, cuando se trata de su negocio, la responsabilidad de utilizar los beneficios que vienen con TAMP recae en usted. Esto es cierto para cualquier tipo de asociación: solo trabaja tan bien como su contraparte se lo permite. Por esta razón, recomendamos encarecidamente consultar regularmente con su socio de inversión y evaluar si la relación le funciona o no.
Aunque trabajar con un TAMP aún es bastante nuevo para la industria financiera, considerar cambiar sus operaciones puede ayudarlo a liberar su tiempo y sus recursos. Si cree que puede haber margen de mejora, es posible que desee evaluar cómo trabajar con un programa de gestión de activos llave en mano está aportando valor a su negocio. En última instancia, debería ver una mejora en la eficiencia de la oficina y un crecimiento en las relaciones con sus clientes y el éxito comercial.
O tal vez no.
Si no está viendo los resultados que los TAMP tienen el potencial de entregar, puede ser el momento adecuado para actualizar su programa. En este artículo, cubriremos preguntas clave y criterios que debe revisar para ayudarlo a evaluar sus operaciones.
¿Qué es un TAMP?
En caso de que se haya perdido nuestro artículo, “ ¿Qué es un TAMP y cómo funcionan? “, Y no sabemos qué es exactamente un TAMP, aquí hay una sinopsis rápida. Después de todo, este es un paso imprescindible para ayudarlo a acercarse a maximizar la eficiencia y el crecimiento de su empresa financiera.
Los programas de gestión de activos llave en mano ofrecen a los asesores un enfoque simplificado para la gestión de cuentas. Esto apoya la externalización de ciertas tareas para que el asesor pueda centrarse en áreas de su experiencia e importancia. Por ejemplo, los informes y la contabilidad pueden incluirse en estas tareas.
Además de esto, un TAMP puede ayudar a los asesores con tareas de diligencia debida que mejoren sus relaciones con los clientes y sus estrategias de inversión. Éstos incluyen:
- Investigación y selección de inversiones
- Reequilibrio de cartera
- Maximización de la eficiencia fiscal.
Es importante tener en cuenta que estos servicios están disponibles a través de plataformas digitales. Tener un portal web permite a los asesores acceder sin problemas a datos vitales, monitorear toda la actividad transaccional en tiempo real y generar informes según sea necesario.
Cómo saber si su TAMP necesita actualización:
Si su empresa está operando sin ningún inconveniente y está viendo los resultados que no solo anticipó, sino que también requirió, entonces su TAMP puede no ser un problema. Si cree que podría haber algún margen de mejora, es posible que desee tener en cuenta las siguientes áreas.
Política de inversión compartida
Al revisar su relación TAMP, es vital evaluar si se alinean o no con su filosofía de inversión. Esto conducirá en última instancia al efecto que tendrá en su negocio y operaciones. La razón de esto es que su filosofía es la base de cómo conduce su negocio. Esto es lo que lo distingue de sus competidores, impulsa la adquisición de clientes y es el pilar de la integridad de su empresa.
Para que un TAMP se vuelva estratégico, su filosofía debe reflejar la tuya. Por ejemplo, si favorece ciertas estrategias de inversión sobre la otra y su TAMP no comparte el mismo interés, se producirá una clara desconexión. A su vez, sus clientes y sus estrategias de inversión sufrirán.
Eficiencia TAMP
La tecnología es una gran herramienta para ayudar a su empresa a mejorar su eficiencia y modernizar las tareas. Tu TAMP no es diferente. Con el TAMP correcto, las operaciones pueden ser más fluidas y optimizadas, lo que allana el camino para el éxito sin obstáculos. Por supuesto, si se enfrenta a algo más que esto, se requiere notablemente una actualización.
Como los TAMP existen en una plataforma digital, es esencial tener en cuenta los beneficios tecnológicos que proporciona. Algunos puntos a evaluar son:
- ¿Puede acceder a todos los servicios que necesita en un solo lugar o se necesitan programas de terceros?
- ¿Cómo se integra con su CRM?
- ¿Se agrega a sus estrategias de planificación financiera o le resta valor?
- ¿Está actualizado con el mundo digital y las necesidades de sus clientes?
Nivel de soporte
Desafortunadamente, el mundo digital no siempre es un paseo por el parque en términos de navegación. Recuerde, su TAMP debe proporcionarle una asociación y se debe esperar un cierto nivel de apoyo.
Como los TAMP difieren en su nivel de soporte, es importante evaluar si obtiene lo que necesita de la plataforma o no. ¿Sabe con quién hablar si surge un problema o si tiene alguna pregunta sobre la aplicación? Incluso si no necesita un equipo dedicado para ayudarlo con preguntas sobre productos o servicios, es reconfortante tener esto disponible para usted y sus colegas asesores.
Alineamiento de clientes
El TAMP elegido debe respaldar los servicios financieros que requieren sus clientes. Con la ayuda de un TAMP, puede aumentar la oferta de su cliente y ayudar a atraer a su audiencia ideal.
Por ejemplo, los millennials expertos en tecnología digital que buscan invertir se alinean con asesores que utilizan la tecnología en su beneficio. Como resultado, necesitará un TAMP que tenga ofertas complejas para satisfacer sus necesidades únicas. Del mismo modo, los inversores de alto patrimonio neto pueden sentirse atraídos por el TAMP elegido en función de la comunicación digital estratégica.
Potencial de crecimiento
Si hay una especificación que impulsa su actualización de TAMP, debería ser cómo ayuda a hacer crecer su negocio. ¿Te están ayudando a alcanzar tus objetivos comerciales? ¿Facilita la expansión de su empresa mediante la innovación y el desarrollo constante de contenido? Si no, ¡es hora de actualizar!
Pensamientos finales
El mundo digital cambia constantemente y también lo hacen las demandas de sus clientes. Por esta razón, es imperativo que los asesores financieros y los gerentes de inversiones se mantengan al tanto de sus asociaciones de outsourcing. Cuando se trata de su TAMP elegido, se recomienda verificar y evaluar regularmente cómo lo están ayudando a maximizar su empresa y las inversiones de sus clientes. Si no lo hacen, evidentemente es necesaria una actualización.
