Abertura de uma nova gestora de investimentos: por onde começar?
É muito comum profissionais que atuam em fundos de investimento cogitarem abrir a sua própria gestora. Isso ocorre em razão da experiência adquirida ao longo do tempo e da vontade em possuir mais autonomia.
Parece relativamente fácil iniciar uma nova gestora de investimentos, no entanto, segundo estimativas, de 5% a 10% fecham as portas todos os anos, enquanto o restante acaba sendo reformulado, tornando-se um veículo para investimento familiar e de amigos.
Isso ocorre porque uma gestora de investimentos deve ser encarada como um projeto de longo prazo como qualquer outra empresa, sendo uma tarefa desafiadora implementar controles adequados de risco, realizar o crescimento do patrimônio através da captação de clientes e manter uma organização de forma lucrativa, enquanto gera resultados para os clientes.
Pensando em ajudar nesse processo, trouxemos aqui 10 dicas que ajudarão você a abrir uma gestora de investimentos independente.
Como funciona na prática?
Também chamadas de wealth management, as gestoras de investimentos têm por principal objetivo a administração do patrimônio de pessoas físicas ou jurídicas de forma otimizada, através da análise do perfil de investidor e o objetivo individual de cada cliente.
Essa administração do patrimônio pode adotar duas formas de trabalho:
- criação de fundos de investimentos, a partir da definição de estratégias específicas para determinado público;
- criação de carteiras de investimentos, com a personalização de investimentos para cada cliente específico.
Ao contrário de corretoras, nas gestoras de investimentos não existe conflito de interesses sobre comissões em vendas de ativos, em razão de o retorno financeiro depender exclusivamente do rendimento dos clientes, além de a taxa de administração ser única e vinculada ao patrimônio administrado.
Outra diferença é que, ao invés de recomendar investimentos aos clientes como bancos e corretoras, gestoras de investimentos distribuem o patrimônio do cliente entre os ativos, bem como realizam a redistribuição desses investimentos quando necessário, de acordo com as mudanças no mercado.
Vantagens do negócio
Pode-se dizer que a principal vantagem de se abrir uma gestora de investimentos é a praticidade que esta oferece, tanto para quem presta quanto para quem consome esse tipo de serviço, considerando que a gestão patrimonial é feita de forma independente.
Com a abertura de sua nova gestora de investimentos, além de atuar de forma completamente solo, você pode obter excelentes resultados financeiros aos seus clientes e, por consequência, os resultados são provenientes do total do patrimônio administrado.
Ainda, após passar por grandes empresas, os profissionais que trabalham com gestoras conseguem alavancar suas habilidades e expandir seus horizontes quando o assunto é networking.
CVM acelerando aberturas
Outro ponto favorável à abertura de uma nova gestora de investimentos é a facilidade que a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) trouxe quanto ao prazo para concessão da licença de gestor.
Em fevereiro deste ano, motivada pelas determinações da Lei da Liberdade Econômica (Lei nº 13.874/2019), foram publicadas novas resoluções que dispõem sobre atividades de consultoria de investimentos e administração de carteiras de valores mobiliários, que passarão a vigorar a partir de abril e julho deste ano.
Antes, o prazo para análise de pedidos de registro de administradores de carteiras era de 105 dias úteis, e após a publicação das regulações, foi reduzido drasticamente para 60 dias corridos, ao ser considerada uma atividade de alto risco. Aos consultores de investimentos, a análise passou a ser automaticamente concedida, mediante o envio da respectiva documentação.
Por que montar uma gestora de investimentos independente?
Se você ainda está em dúvida sobre abrir ou não a sua própria gestora de investimento, selecionamos algumas vantagens:
- existem casos de sucesso de outras gestoras independentes, que obtiveram excelentes resultados financeiros;
- realizar a gestão patrimonial de forma independente oferece uma carreira alternativa para profissionais que passaram por empresas de grande porte e buscam alavancar suas habilidades e networking;
- é uma oportunidade para pessoas com grande capacidade analítica;
- não é preciso ter um grande capital para iniciar uma gestora.
Não sendo uma tarefa fácil, principalmente no início, pensamos em algumas dicas que o ajudarão na nova gestora.
10 Dicas para quem está começando
Entenda DEZ pontos essenciais para obter o sucesso almejado em sua nova gestora de investimentos:
1. Vantagem competitiva
Para se diferenciar das demais gestoras, é necessário possuir: vantagem comercial, através do networking e reputação no mercado; habilidades superiores de trading ou conhecimento de mercado e recursos financeiros iniciais que viabilizem o negócio no instante zero, reduzindo as barreiras de entrada da empresa.
2. Defina uma estratégia para os seus produtos
É necessária uma estratégia clara e que esta seja replicável, defensável e, principalmente, lucrativa. Portanto, evite ideias que nunca foram testadas ou que foram somente simuladas via backtesting. Geralmente não têm muito sucesso e não trazem credibilidade.
3. Tenha um patrimônio inicial
É importante possuir um fundo de investimento bem capitalizado e analiticamente estruturado, contando com o tamanho da equipe que executará a estratégia e demais atividades, clientes e parceiros e estrutura de custos do produto. Uma boa estratégia tornará o seu negócio rentável e com boas perspectivas de vida em longo prazo.
4. Plano de marketing e vendas
Para que vendas aconteçam, é importante desenvolver um plano que indique como será o processo de captação de clientes, através de uma agência especializada de marketing que atenda às regulações da CVM e da ANBIMA.
5. Gestão de riscos
Uma gestora de investimentos deve ser capaz de apresentar evidências concretas sobre a sua capacidade de monitorar e gerenciar riscos. Hoje, com processos automatizados como as ferramentas oferecidas pela BRITech, é possível atuar com segurança e eficiência operacional.
6. Compliance e assistência jurídica
Hoje, a preocupação com práticas de compliance e ESG vêm se estabelecendo em todos os negócios e relações contratuais. Logo, a contratação de um bom escritório de advocacia fará com que você economize tempo se preocupando em atender a estas exigências legais.
7. Escolha de fornecedores
A escolha de fornecedores impactará na estrutura de custos, na qualidade do serviço e na credibilidade da gestora de investimentos. Portanto, considere os melhores parceiros para o fornecimento de sistemas, auditoria, administração, recursos humanos, custodiante e agência de marketing.
8. Escolha uma equipe de sucesso
Parece simples, mas para que a sua empresa realize uma boa gestão patrimonial, você precisa ter os profissionais certos e qualificados. Busque sócios que possuam capacidade técnica e credibilidade no mercado.
9. Tenha paciência
Iniciar uma gestora de investimento deve ser visto como uma iniciativa que provavelmente levará alguns anos para atingir um nível robusto de clientes e lucratividade. Paciência e persistência são fatores imprescindíveis.
10. Digitalize sua operação
Atualmente, muitas empresas vêm estruturando um cronograma para implementação de tecnologia para digitalização de suas empresas, para acompanhar o novo contexto da era digital, que se fortaleceu com a pandemia.
Ao optar por melhores soluções digitais e tecnológicas à sua gestora de investimentos, como integração, rebalanceamento, solução de gerenciamento de pedidos, negociação, avaliação de risco e relatórios, você irá entregar melhores propostas, apostando no desenvolvimento interno.
Assim, para aplicar uma estratégia digital à sua gestora de investimentos, é necessário:
- apostar em fornecedores digitais;
- aderir à uma abordagem baseada em dados;
- buscar por eficiência operacional com automações;
- digitalização de processos, através de processos internos online, considerando que o contexto de um trabalho remoto depende de workflows consistentes e que permitam rastreabilidade e agilidade.
Oportunidades de mercado para gestora de investimentos
Ao abrir uma nova gestora de investimentos, é importante saber adotar as ferramentas certas, seja para conquistar mais clientes, prever com precisão as flutuações do mercado ou gerenciar diversos fundos, e é aqui que entra o software de gestão de investimentos, como os oferecidos pela BRITech.
Confira os 5 principais benefícios de utilizar um software de gestão de investimentos:
- cálculo do lucro líquido após impostos e bruto (Gross-UP) é comparativo com os benchmarks;
- carteira de investimentos e lucro bruto / líquido por ativo são consolidados;
- consolidação de Múltiplos Portfólios;
- book de Relatórios do Cliente;
- estrutura Legal e Gerencial para Portfólios.
Gestoras de investimentos têm como objetivo principal administrar fundos, otimizar o desempenho dos investimentos e planejar as finanças de acordo com as necessidades de seus clientes.
Dentro do sistema operacional de uma gestora, os Wealth Managers já se ocupam com atividades extremamente importantes. Logo, ao invés de gastar tempo pesquisando mercados, preparando relatórios ou comparando lucros brutos, com as soluções BRITech essas funções são otimizadas no seu dia a dia.
Isso ocorre porque você aumenta seus níveis de produtividade, eficiência e precisão dentro da sua gestora de investimentos.
Logo, para construir uma nova gestora e manter a devida estrutura e qualidade nos serviços prestados, adotar tecnologias como as oferecidas pela BRITech irá distinguir o seu negócio no mercado, entregando resultados de forma simples, digital e eficiente. Um profissional qualificado e que deseja atuar no mercado de gestão de investimentos com uma boa estratégia confia nas soluções apresentadas pela nossa WealthTech.
