O Wealth Management (ou gestão de patrimônio, em português) é o serviço de assessoria financeira personalizada para clientes – geralmente famílias – de alta renda.
Este apoio profissional é essencial para que a riqueza dessas famílias não seja só preservada, mas perpetuada. Por isso, as gestoras de patrimônio ganham cada vez mais notoriedade e relevância, principalmente na era digital, em que os investidores exigem agilidade na comunicação e máxima transparência dos resultados.
Neste artigo você vai entender como usar tecnologia para alavancar seu negócio no ramo de gestão de riquezas.
Por que usar ferramentas digitais em Wealth Management
O primeiro – e básico – passo de uma Wealth Management, quando um cliente novo a contrata, é promover uma conversa franca sobre as necessidades financeiras que circundam a vida daquele indivíduo ou grupo.
Traçado o perfil, os profissionais desenvolverão as estratégias de investimento para a família atendida. É nesse momento, de efetivação dos serviços, que a utilização de ferramentas digitais se torna um diferencial para que a Wealth saia do “básico” e cative, ou não, esses clientes.
As ferramentas digitais vão tornar os procedimentos de gestão, análise de investimentos e de relacionamento com os investidores mais ágil e interativo – características que são essenciais para que os clientes sintam confiança no trabalho e enxerguem valor na Wealth Management.
A importância da digitalização fica clara na pesquisa “Bancos digitais e finanças”, publicada no ano passado pela Qualibest e que utilizou respostas de 1,8 mil entrevistados. O estudo apontou que os dois principais critérios para os clientes escolherem uma instituição financeira estão relacionados ao bom uso de ferramentas digitais: o primeiro item é a “segurança de dados” (28%), e o segundo, “fazer tudo digitalmente” (27%).
Apesar de o estudo se referir a bancos, não é difícil transferir esse pensamento às gestoras de patrimônio. Em um mundo cada vez mais digital, em que há 1,3 celulares para cada brasileiro, como informado pelo relatório “Pesquisa do Uso da TI”, da Fundação Getúlio Vargas (FGV), procedimentos demorados, dificuldade de acesso a relatórios e canais de atendimento limitados, são falhas intoleráveis para os investidores desta geração.
A tendência à digitalização de serviços financeiros também foi ressaltada na “Pesquisa Febraban de Tecnologia Bancária Volume 2” de 2023. “Para se aproximar cada vez mais de seus clientes, as instituições bancárias sempre acompanharam a evolução dos principais canais e formatos de interação social, testando e investindo em soluções que ofereçam facilidades aos consumidores de produtos e serviços financeiros”, aponta a Federação Brasileira de Bancos (Febraban), no estudo.
Vale ressaltar que, para os investidores de alta renda, não faltam opções de escritórios à disposição. O Ranking de Gestão da Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (Anbima) mostra que há pelo menos 929 escritórios (entre wealth managements e assets) no segmento private. Isto é, que possuem estrutura para atender clientes de alto patrimônio.
Por outro lado, apesar do número de famílias atendidas ter crescido 342% nos últimos três anos, segundo a Anbima, os players do setor ainda possuem um pool limitado de grupos econômicos para atender: são 25,8 mil famílias, concentrados principalmente no estado de São Paulo (41,3% do total).
Em resumo, investidor tem um mar de opções à disposição, enquanto as gestoras precisam disputar a demanda – que é, sim, crescente, mas não é abundante ainda. E o bom uso das ferramentas digitais faz com que a Wealth se destaque entre as diversas concorrentes.
Aplicações de soluções digitais em Wealth Management
Existem pelo menos seis aplicações da tecnologia que podem não só impulsionar a eficiência da sua Wealth Management, mas te ajudar a enxugar custos desnecessários e evitar erros em atividades rotineiras. Entenda abaixo cada uma delas:
- Avaliação de Riscos: Ferramenta de monitoramento e balanceamento de riscos, que avalia o enquadramento dos processos às diretrizes regulatórias
- Gestão de Portfólio: os sistemas de gestão auxiliam a Wealth na consolidação de informações referentes a portfólios em painéis, além de auxiliar na gestão de recebíveis e construção de relatórios e informes
- Gestão de Investidores: gerencie calendários e configure fluxos de trabalho por meio de ferramentas digitais para gerenciamento de clientes
- Estruturação e Governança: crie fluxos operacionais e evite erros cadastrais e inconsistências em documentações
- Relatórios e Análises: apresente informações personalizadas sobre o desempenho das carteiras dos seus clientes com gráficos e painéis interativos, consolidados de forma automatizada
- Portal do Cliente & App Mobile: Multiplataforma móvel (Android e iOS) com visualização das informações consolidadas para os clientes. Com rápida implementação, demonstra rentabilidade, atribuição de performance, métricas de risco, entre outros
Vale destacar que a BRITech possui diversos escritórios espalhados por toda a América Latina, Estados Unidos e Europa, para oferecer suporte com as funcionalidades em Wealth Management sempre em conformidade com os regulamentos regionais.
Ganhe espaço no mercado de Wealth Management
Todas essas ferramentas e soluções digitais para Wealth Managment podem ser disponibilizadas por uma única plataforma. A BRITech oferece soluções de tecnologia personalizadas para as necessidades de cada gestora de riqueza. Entre em contato e eleve seu negócio a um próximo nível.
