Entre dezembro de 2019 e dezembro de 2022, o número de pessoas físicas na Bolsa saltou de 1,6 milhão para 5,8 milhões, um aumento de 251% em três anos. Atualmente, são mais quase 6 milhões de CPFs na B3, que estão em busca de construir portfólios fortes, mesclando os mais diversos tipos de aplicações financeiras.
Em paralelo, o número de gestoras, casas de análise e assessorias de investimento foi multiplicado para atender à demanda crescente por orientação financeira – até porque, gerir uma carteira de investimentos não é algo simples. Em um mercado acionário cada vez mais competitivo, saber criar relatórios de investimento intuitivos para acompanhamento de portfólios é o que diferencia os profissionais de finanças que disputam os novos investidores.
Este artigo vai trazer informações sobre o que são relatórios de consolidação de carteiras de investimento e como ampliar a efetividade dos reports.
Você vai entender como trazer a informação mais completa sobre o desempenho da carteira de investimentos dos seus clientes de maneira simplificada, automatizada e dinâmica.
O que é um relatório de investimento?
Um relatório de investimento para acompanhamento de portfólio é uma ferramenta essencial para auxiliar investidores novatos e profissionais na tomada de decisões. Neste documento, toda a performance de uma carteira de investimentos é analisada e exposta para o investidor.
Algumas informações que precisam estar presentes são a rentabilidade da carteira e das diversas classes de ativos que a compõem. Além disso, também deverão aparecer insights importantes para balanceamento da alocação, como os setores de concentração da carteira.
Somados aos relatórios para consolidação de portfólio, existem também reports feitos para cotistas de fundos de investimentos para dar transparência à gestão feita naquela aplicação, por exemplo. Na seara de comunicação interna, também há os relatórios gerenciais, vinculados dentro de uma companhia para ajudar nas decisões administrativas.
Por que fazer relatórios de investimentos?
Relatórios de investimentos funcionam como uma bússola para os investidores, sejam eles de perfil conservador, moderado ou arrojado. Sem este tipo de serviço de análise de portfólio, fica muito mais difícil visualizar se a estratégia de investimentos está tendo sucesso ou não.
Outro ponto é que sem uma visão clara do portfólio, fazer uma boa diversificação se torna algo extremamente desafiador. Isto porque o investidor não conseguirá visualizar se existe alguma concentração em algum papel, setor ou mercado.
Ter um bom relatório de carteira de investimentos significa aumentar também a relevância da instituição financeira perante os clientes. É por meio de reports eficientes que os investidores ampliam a confiança naquela estratégia de alocação.
Entre as informações presentes em um relatório de acompanhamento de portfólio estão:
Resumo da carteira
É indispensável que o investidor tenha uma visão geral da carteira de investimentos. Isso significa reunir todos os ativos que fazem parte do portfólio, o valor total empregado nesses ativos e como essas aplicações estão concentradas.
Rentabilidade
Outro ponto crucial é a rentabilidade total da carteira, assim como ter os retornos individuais dos investimentos e a volatilidade de cada um deles.
Análise de risco e retorno
A relação entre risco e retorno de cada ativo, e da carteira como um todo, deve ficar clara para o investidor em um relatório de investimentos. Para balancear um portfólio, não basta ter ativos de setores e mercados diferentes, é necessário também ter ativos com níveis de risco e de retorno distintos.
Movimentações
Se o investidor comprou ou vendeu ativos ou cotas de fundos, essas movimentações precisam estar expressas no relatório referente ao portfólio. Em outras palavras, é preciso discriminar os aportes ou saques e de que forma eles afetaram a fotografia de carteira de investimentos.
Análise de altas e baixas do mercado
Traga para os clientes e investidores os dados sobre o momento vivenciado no mercado. Explique se a conjuntura é de “bull market” (mercado de alta) ou “bear market” (mercado de baixa), por exemplo, para que os clientes entendam o timing dos investimentos e o comportamento das aplicações. Mostre o desempenho dos ativos, mas explique em qual contexto aquela performance está inserida.
Perspectivas
Depois de ter a “fotografia” da carteira em mãos, o investidor irá buscar dados referentes ao futuro. Por isso, é importante que o relatório contenha análise de perspectivas, pensando no curto, médio e longo prazo, e como essas perspectivas conversam com a estratégia de alocação daquele cliente.
Boas práticas na hora de adaptar um relatório na sua estratégia
Muitos fatores fazem a diferença na hora de produzir relatórios assertivos aos clientes. Abaixo, algumas das questões que te destacarão de outros concorrentes de mercado.
Defina características e objetivos
Cada tipo de relatório precisa ter um objetivo muito bem definido, um propósito que fique claro ao investidor. Além disso, é necessário estabelecer características que devem ser mantidas naquele report para todas as análises que ficarão dentro daquela mesma finalidade.
Liste as operações em andamento
Se você é gestor de portfólios, é importante listar as operações em andamento. O investidor precisa entender como o gestor avalia o cenário econômico e está se posicionando nele, além dos fatores que podem ter afetado positivamente ou negativamente os resultados da carteira.
Utilize recursos gráficos
Tabelas e gráficos são ótimos instrumentos para ajudar a traduzir visualmente os vários dados apresentados aos investidores e clientes dentro de um relatório de investimentos. Não abra mão de mostrar as informações mais sensíveis e relevantes por meio desses recursos.
Utilize ferramentas de automação
Fazer relatórios de forma manual pode ser muito trabalhoso e não gerar o resultado previsto. Por isso, automatizar processos pode dar mais eficiência ao trabalho do gestor e analista de investimentos.
Muitas plataformas, como a BRITech, oferecem soluções eficazes para gerar relatórios completos e personalizados, com gráficos e tabelas interativas e ainda com possibilidade de exportar os dados apresentados. Neste link, você pode conhecer mais sobre a BRITech, WealthTech que oferece soluções para o ecossistema de Gestão de Investimentos com modelo de negócios SaaS.
