Wealth Management

Por Yuryi Ferber on

Dá trabalho construir um patrimônio vultoso. Ganhar muito dinheiro ou adquirir ativos valiosos não costuma ser fácil. Mas, se engana quem pensa que o esforço termina quando esse objetivo é alcançado: depois de ganhar dinheiro é preciso administrá-lo, e gerir uma grande riqueza não é uma tarefa trivial. É aí que entra o Wealth Management, ou, em bom português, a Gestão Patrimonial.

O que é Wealth Management ou Gestão Patrimonial?

O Wealth Management é um serviço de consultoria, planejamento e gestão de investimentos que tem como objetivo administrar, manter e valorizar grandes patrimônios, sendo útil para aqueles que têm um alto padrão financeiro.

Indivíduos, empresas ou mesmo famílias que não tenham tempo suficiente e conhecimento para monitorar suas situações financeiras podem contar com a assistência de profissionais especializados para gerir seus patrimônios

Aqueles que trabalham com Wealth Management, seja de forma autônoma, como departamento ou empresa, têm como principal responsabilidade cuidar dos bens, direitos e obrigações de seus clientes.

Algumas de suas funções são:

  • Construção e monitoramento da performance dos ativos do portfólio;
  • Consultoria financeira;
  • Planejamento familiar, matrimonial e sucessório;
  • Assessoria jurídica, fiscal e contábil;
  • Gestão fiduciária;
  • Gestão de risco;
  • Adequação físico-contábil.

A gestão de grandes patrimônios demanda um conhecimento aprofundado em diferentes áreas, como as financeira, tributária, jurídica e fiscal. Por isso, os profissionais e as equipes que prestam serviços de Wealth Management são via de regra multidisciplinares e extremamente competentes.

As estratégias de gestão que uma empresa de Wealth Management adota dependem dos objetivos de cada cliente. Um pode planejar uma aposentadoria precoce para se dedicar exclusivamente aos seus hobbies. Outro pode procurar garantir uma vida confortável para as gerações futuras de sua família. Os objetivos são diversos e, por isso, as estratégias são altamente personalizadas.

Entretanto, existem alguns objetivos básicos que podem ser mencionados, como:

  1. Reduzir a exposição da riqueza aos riscos internos e externos que possam comprometer o patrimônio dos clientes;
  2. Aproveitar as melhores oportunidades para aumentar o patrimônio a partir de escolhas financeiras, legais e tributárias;
  3. Perpetuar o patrimônio, antecipando cenários futuros, de modo a evitar que a riqueza do cliente se perca e deixe de ser aproveitada pelas próximas gerações.

No mercado, existem serviços destinados a indivíduos, chamados de Private Wealth Management, e aqueles focados em interesses familiares, conhecidos como Family Wealth Management.

Nos primeiros casos, a preocupação tende a ser basicamente transformar a riqueza em ativos que resultem em conforto no decorrer da vida do indivíduo. Já no segundo são consideradas questões mais complexas, como converter o capital financeiro em capital humano, intelectual e social para os membros da família, além de lidar da melhor maneira possível com as dificuldades relacionadas aos processos de sucessão, herança e inventário, por exemplo.

Algumas empresas atuam como uma consultoria passiva, aconselhando os clientes a tomarem determinadas decisões. Outras oferecem serviços de gestão ativa, contando com a autorização do cliente para não só aconselhar, mas executar, comprando e vendendo investimentos. Em ambos os casos, a decisão final acerca das estratégias de investimento será sempre do cliente.

Por último, vale dizer que os encarregados por gerir grandes patrimônios possuem uma responsabilidade imensa. Por isso, Wealth Management é um serviço que demanda muita confiança por parte do cliente, devendo ser executado por profissionais altamente capacitados, que possuam uma excelente formação e disponham das melhores ferramentas de gestão.

Enquanto WealthTech, a BRITech desenvolve tecnologias que atendem a essa demanda, oferecendo a esses profissionais ferramentas de gestão de risco, carteiras e dados de mercado, sistemas de controle de portfólio, sistema de passivo de fundos, além de APIs para integração com legados. Tudo baseado em SaaS, para garantir máxima eficiência operacional e resultados palpáveis para o cliente.

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