Varianza es una empresa de gestión de activos.
En breve
Al enfrentarse a la presión de apoyar el crecimiento de la cartera con un sistema de gestión de carteras que ya tenía problemas de integración y desarrollos de productos que no cumplían las expectativas, Varianza decidió superar esas limitaciones con una nueva plataforma que pudiera satisfacer sus desafíos actuales y futuros.
Después de un proceso de evaluación minucioso y cuidadosamente construido, seleccionaron a BRITech por su combinación de funciones potentes y personalizables, y por su equipo de soporte experimentado y altamente receptivo, que trabajó estrechamente con ellos para garantizar un ajuste de la plataforma al 100%.
Un año después, Varianza y sus clientes inversores están disfrutando de las ventajas de contar con una solución moderna y altamente adaptable como lo es BRITech. Con capacidades de integración, gestión de datos enriquecidos, informes de carteras de clientes robustos y personalizables, capacidades de rebalanceo y conciliación, y soporte de back-office como CRM y facturación, ahora racionalizados en una sola plataforma, el futuro parece prometedor para Varianza.
Sobre Varianza
Varianza es una empresa de gestión de activos fundada en 2016 con el negocio principal de gestión discrecional de carteras con fondos de inversión de terceros. La empresa también gestiona planes de inversión colectiva que invierten en acciones, bonos y derivados -inversión directa-. Varianza gestiona actualmente 600 millones de euros de activos.
Prestaciones
● Gestionar todo tipo de activos, no sólo fondos de inversión sino también acciones, bonos, derivados y también fondos de capital riesgo
● Gestionar los activos no financieros, importante a efectos de consolidación
● Disponen de más datos para analizar las carteras, lo que les permite poner más datos a disposición de sus clientes
● Vea todos los datos en un solo lugar, incluidos los datos de CRM
● Ahorre tiempo y reduzca los errores al estar totalmente integrado con los custodios y los corredores, lo que significa que las entradas manuales se reducen al mínimo y es menos probable que se produzcan errores
● Obtenga un mayor control de las carteras con el sistema integrado de módulos de rebalanceo y reconciliación de BRITech
● Consolidar el 70-80% de sus informes reglamentarios con datos procedentes de BRITech
Detalles (Una entrevista con Pablo García Drake)
Nos sentamos con Pablo García Drake, director de operaciones de Varianza, para hablar de los retos a los que se enfrentaron como empresa y de cómo sus objetivos y necesidades específicas les llevaron a BRITech y a un resultado exitoso.
¿A qué obstáculos se enfrentaba antes de encontrar la solución BRITech?
«Bueno, teníamos un sistema que se centraba principalmente en los fondos de inversión y en los informes de los clientes, pero era débil con respecto a otros activos y a las integraciones con otras partes. Y además, nos dimos cuenta de que los nuevos desarrollos que habíamos solicitado acababan por no cumplir nuestras expectativas tanto en términos de calidad como de plazos de entrega. Con el tiempo, estos problemas se combinaron para que finalmente buscáramos soluciones alternativas que pudieran cubrir un mayor alcance».
¿Cómo se planteó encontrar la solución adecuada a sus necesidades?
«Hicimos una lista bastante larga de proveedores para llevar a cabo la diligencia debida, que incluía a la mayoría de los proveedores habituales del sector, así como a algunos nuevos actores de los que habíamos oído hablar. De esa lista, acabamos contactando con un total de ocho empresas y analizamos los aspectos tecnicos de cada una de ellas. También los comparamos con el sistema con el que trabajábamos en ese momento porque queríamos conocer mejor las implicaciones que tendría el cambio. Y era esencial que nos decidiéramos cuidadosamente por la opción correcta porque no teníamos demasiados recursos para afrontar una nueva implantación».
¿Qué ha hecho que BRITech se sitúe a la cabeza de la lista de proveedores de soluciones?
«Nuestro proceso de diligencia se centró en varios elementos imprescindibles, que BRITech podía abordar».
1.Posibilidad de contar con el cálculo del NAV.
«En primer lugar, nos gustó que el sistema calculara el NAV de la cartera de forma independiente, en lugar de limitarse a leer los datos de los custodios o de fuentes externas, que es lo habitual entre la mayoría de los proveedores. Esto nos da más control y separación de los custodios para asegurar nuestro servicio al cliente en cualquier situación.»
2.La capacidad de BRITech para apoyar los requisitos regionales de los fondos de inversión.
«El segundo requisito era que el sistema debía ser capaz de manejar el fondo de inversión español “Traspasos”. Esto es algo que BRITech, como organización global, conoce muy bien. Hay requisitos únicos para acceder a los fondos de inversión en español y, como he mencionado antes, la mayor parte de nuestro negocio se basa en los fondos de inversión. Así que necesitábamos que el sistema gestionara los Traspasos en español. Esa era una condición ineludible que BRITech pudo cumplir fácilmente».
3.La completa capacidad de personalización de los informes de BRITech.
«El tercer requisito esencial era que el sistema tenía que generar el informe del cliente de la manera que necesitábamos. No solo tenía que tener nuestra apariencia, sino también el contenido y los datos que necesitábamos, especialmente en lo que respecta a la asignación de activos de rendimiento con un aspecto uniforme en todos los fondos y también en las métricas de riesgo.»
4.La fácil integración de BRITech con las fuentes de información de nuestros clientes.
«El último requisito, aunque no el menos importante, era que el sistema debía estar totalmente integrado con una serie de custodios, al menos cuatro (4) para empezar en nuestra lista. En nuestro caso, queríamos aumentar nuestras conexiones en España y añadir dos más en Luxemburgo. Necesitábamos una integración total con ellos a efectos de conciliación. También necesitabamos integrar los proveedores de mercado, como en el caso de los fondos de inversión, el comercio o la negociación y también Bloomberg para la negociación de acciones, bonos y derivados. Al final, teníamos que dar soporte a un total de seis (6) integraciones. Y una vez más, BRITech pudo encargarse de ello».
¿Cuál fue el proceso de evaluación y selección final?
«Primero necesitábamos una demostración, como era de esperar. Y sólo dos candidatos llegaron a la fase de prueba final. No teníamos recursos suficientes para soportar 4-5 demos. Habría sido demasiado tiempo y la mayoría de los candidatos ya estaban fuera del concurso porque no cumplían nuestros requisitos básicos. Optamos por realizar demos finalistas en paralelo para tener una idea más clara de las diferencias entre ellas. Con este enfoque, tuvimos en cuenta no sólo las tecnologías, sino también, y de forma muy importante, las culturas y los equipos de las empresas proveedoras. Con BRITech, llegamos a un punto en el que sentimos que teníamos los mismos objetivos: crecer juntos y mejorar el sistema con desarrollos que tuvieran sentido. Por todas estas razones, BRITech se convirtió en la elección natural».
Háblenos de la aplicación.
«La implementación fue agradable; fue rápida. Primero trabajamos estrechamente con el equipo de BRITech en los desarrollos que necesitábamos para completar las funcionalidades imprescindibles para nosotros. Fue clave dedicar algo de tiempo a la definición de estos elementos, uno de los puntos principales para asegurarnos de que las nuevas funcionalidades cumplían nuestras expectativas con exactitud. Este enfoque temprano también eliminó las preguntas y problemas de ida y vuelta que habrían aparecido de otro modo, lo que ahorró mucho tiempo valioso. Cuanto más tiempo se dedique a la definición, mejor, diría yo.
El desarrollo de estos elementos tardó un poco más de lo previsto, como es habitual en este tipo de proyectos, pero nada demasiado grave teniendo en cuenta los plazos, y eso que éramos realmente ambiciosos en nuestro calendario. Una vez completado, nos enfrentamos a la configuración inicial del sistema y a la migración de datos.
También en este caso, dedicamos mucho tiempo a recopilar y revisar cuidadosamente los datos que teníamos en nuestro antiguo sistema, ya que teníamos unos cuatro años de actividad para más de 100 carteras, por lo que teníamos una buena cantidad de datos. Para evitar incoherencias en los datos, recurrimos al equipo de implementación de BRITech, que fue clave en este punto. Nos ayudaron a adaptar todos los datos que teníamos a las diferentes plantillas de carga que tiene el sistema BRITech, lo que fue
inestimable y que al final se tradujo en un despliegue sin problemas.
Funcionamos con el sistema antiguo y con BRITech en paralelo durante tres meses. Pero en junio de 2020, desconectamos el antiguo y mantuvimos BRITech como nuestro único sistema de gestión de carteras y OMS y, ¡hasta ahora, todo va bien! Llevamos un año de vida».
¿Qué beneficios ha aportado BRITech a Varianza y a sus clientes?
«La ventaja más importante para nosotros sería que nos permite gestionar todo tipo de activos, no sólo fondos de inversión, sino también acciones, bonos, derivados y también fondos de capital riesgo, e incluso activos no financieros que son bastante importantes para nosotros a efectos de consolidación.
Además, ahora disponemos de más datos para analizar las carteras, lo que significa que podemos poner más datos a disposición de nuestros clientes a través del sitio web o de las aplicaciones móviles. Por cierto, también hemos recibido muy buenos comentarios de nuestros clientes inversores sobre nuestro nuevo informe de clientes, que es -en mi humilde opinión- de última generación.
Y tener todos los datos -incluidos los datos de CRM- dentro del sistema en un solo lugar tiene un valor incalculable.
Al estar totalmente integrados con los custodios y los corredores, ahorramos mucho tiempo porque las entradas manuales se reducen al mínimo y es menos probable que se produzcan errores.
Ahora tenemos un mejor control de nuestras carteras gracias a los módulos de rebalanceo y reconciliación. La capacidad de consolidación de carteras es extremadamente potente y útil.
Este año (2021) tenemos el proyecto de obtener aún más datos de BRITech para elaborar nuestros informes regulatorios. Calculamos que, a finales de año, entre el 70% y el 80% de nuestros informes regulatorios se basarán en datos procedentes de BRITech.
Así que, en nuestra opinión, tenemos una solución completa. Realmente buena. Estamos muy, muy contentos «como clientes»».
En retrospectiva, ¿volvería a elegir BRITech?
«¡Por supuesto! En realidad, ¡sólo lamentamos no haberlo encontrado antes!»