Cómo aportar valor de asesor a su planificación financiera

Por Alexandre Farah Diniz on

Con tantos asesores financieros y especialistas, es crucial agregar el máximo valor a sus clientes. Esto significa dejar de depender únicamente de las soluciones tradicionales y encontrar nuevas formas de aportar valor asesor a su planificación financiera.

La planificación financiera se trata de ofrecer un servicio adicional que no todos los asesores brindan. Esto es más que un enfoque basado en la inversión. Por el contrario, puede ofrecer una gama más amplia de servicios de planificación, opciones de ahorro, asesoramiento presupuestario y más. Además, es un servicio que buscan muchos clientes actuales y potenciales.

Exploremos algunas formas en que la planificación financiera puede agregar valor de asesor adicional.

Beneficios de proporcionar un servicio de planificación financiera

Desde el punto de vista de un asesor, el mayor beneficio de la planificación financiera es su ventaja competitiva que proporciona. Según Cerulli, solo el 24% de los planificadores financieros ofrecen servicios de planificación. Sin embargo, el 50% de los asesores financieros dicen que pueden ayudar en este sentido.

Comprender y proporcionar verdaderamente servicios de planificación financiera puede distinguirlo del otro administrador de patrimonio que existe. Al hacerlo, su empresa o práctica individual puede abrir sus servicios a un enfoque más integral para la gestión de fondos. Esto significa que se puede ofrecer una mayor gama de servicios que, por lo tanto, aumentan su potencial para incorporar nuevos clientes.

En lugar de preocuparse principalmente por las inversiones y las estrategias de gestión de activos, tener en cuenta situaciones individuales y problemas únicos puede ser muy rentable para su negocio.

Cuando las personas entran en ciertas situaciones de sus vidas, los asesores financieros pueden ofrecer varios servicios para ayudarlos. Algunos ejemplos de estas situaciones incluyen divorcio, desempleo, compra de propiedades, herencias o enfermedades críticas. Los asesores financieros pueden ofrecer seguros, seguros de salud y otros servicios y consejos que pueden ayudar a resolver estos problemas.

Para sus clientes, puede agregar más valor a sus vidas, pero también puede resultar en un negocio extendido para el planificador financiero. Esto le permite construir una relación más fuerte con el cliente, algo que puede durar el curso de sus vidas.

Ofrecer un servicio de planificación financiera le permite crear soluciones duraderas para las necesidades de su cliente. En resumen, este servicio cubre un espectro de 360 ​​grados de gestión de activos, planificación, ahorro y soluciones basadas en la preparación de uno para el futuro.

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Pasos para lograr el éxito de la planificación financiera

Hay muchos enfoques diferentes para adoptar cuando se trata de planificación financiera. Muchos clientes saltan inmediatamente a ideas de jubilación cuando piensan en estos servicios. Sin embargo, esta es un área que se extiende más allá de eso. Para tener el mayor éxito posible en sus esfuerzos por proporcionar valor a sus clientes, se deben tomar ciertas consideraciones.

Crear objetivos

Identificar los objetivos de su cliente es el primer paso hacia un plan financiero exitoso. El enfoque principal aquí sería el ahorro para la jubilación, pero hay una serie de otras áreas importantes a considerar. Estos pueden incluir el manejo de deudas, la creación de fondos de emergencia, atención médica, ahorros para la universidad, ahorro para un hogar, etc.

La creación de objetivos puede considerarse como la elaboración de su hoja de ruta financiera. Esto lo ayudará a comprender a dónde debe ir, qué rutas necesitan atención y cómo llegará allí. También ayudará a trazar objetivos y estrategias de inversión que sean adecuados para su cliente, si corresponde.

Comprender toda la información

Una vez que tenga objetivos y una dirección a seguir, deberá recopilar datos del cliente. Esto es para entender con qué está comenzando el cliente y exactamente qué tienen disponible para el éxito futuro. Esto puede incluir recopilar información sobre ingresos, gastos y ahorros.

Obtener la transparencia total entre un asesor financiero y el cliente no siempre es lo más fácil de lograr, pero es completamente necesario para un futuro exitoso. Los asesores financieros deberán conocer todas las cuentas y activos existentes que el cliente tiene disponibles. Esto ayudará a estructurar un plan informado y realista.

No recibir y analizar los datos históricos de su cliente no solo puede ser perjudicial para su plan financiero, sino que también puede manchar la relación. Como resultado, recomendamos encarecidamente invertir en un largo proceso de investigación de antecedentes.

Evaluación de riesgos

Mientras toma en cuenta el pasado de su cliente, también debe mirar su perfil de riesgo. Una evaluación de tolerancia al riesgo ayudará a comprender las mejores opciones y estrategias disponibles para el cliente. Esto significa comprender las mejores estrategias de inversión a tomar y crear pronósticos realistas y proyecciones financieras.

Al realizar una evaluación de riesgos, puede tener un control más firme sobre las amenazas al capital, las ganancias y los ahorros de su cliente. Las amenazas financieras que debe tener en cuenta incluyen:

  • incertidumbre financiera
  • errores de gestión estratégica
  • responsabilidades legales
  • accidentes
  • desastre natural

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Visualiza el proceso

La visualización puede ser una herramienta extremadamente poderosa cuando se trata de presentar su plan a su cliente. Sugerimos reunir gráficos y predicciones de asignación de activos basados ​​en todos los datos de su cliente y actualizarlos regularmente. Esto permitirá que el cliente comprenda y visualice un futuro potencial realista y lo ayudará a tomar las decisiones mejor informadas.

Además, visualizar el proceso puede ser beneficioso cuando se trata de comprender cómo alcanzar los objetivos y el tipo de camino que se necesita para lograr este éxito. Actualizarlos con frecuencia también proporcionará un punto de referencia claro de su éxito o puntos débiles.

Identificar pasos de acción

Ahora que sabe con qué tiene que trabajar, comprende los objetivos del cliente y tiene una visualización clara del proceso, es hora de tomar medidas. Encuentre los pasos necesarios para convertir estos objetivos en realidad y hacer que suceda.

Hay varias herramientas disponibles para ayudarlo a encaminar a su cliente y lograr sus objetivos. Considere ciertas soluciones fintech como nuestro sistema Pivolt y establezca un plan. Monitorear el proceso desde este punto también es clave.

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Cómo Britech puede ayudarte

Realizar informes exhaustivos y estar al tanto de las demandas de los clientes puede llevar mucho tiempo. Es por eso que es esencial contar con una plataforma SaaS que respalde sus servicios de planificación comercial y financiera. Con el sistema Pivolt de Britech, déjenos ocuparnos de sus informes y ayudarlo a cumplir sus objetivos financieros.

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