Lograr la excelencia digital – Manual de gestión de patrimonio

Por Mikhail Nassimov on

Después de COVID-19, estas expectativas solo seguirán aumentando, intensificando aún más una carrera armamentista digital entre las empresas. Los tiempos están cambiando más rápido que nunca y las nuevas empresas tecnológicas disruptivas están redefiniendo el papel de un administrador de patrimonio. A medida que las empresas de gestión de patrimonio están entrando en una nueva fase de transformación digital, este artículo explorará las mejores prácticas y cómo la estrategia digital puede hacer o deshacer un negocio.

Tomando acción

En el entorno actual, las empresas deben estar listas para tomar medidas audaces. Desde analizar detenidamente el proceso de apertura de cuenta (cientos de páginas, docenas de firmas, semanas de demora, ¿suena familiar?) Hasta cortar el cordón con la excesiva dependencia de Excel para el proceso de gestión de cartera. Estos son los problemas que impiden que las empresas escalen, crean riesgos operativos y corren el riesgo de alejar a los clientes de la competencia. Las empresas que siguen siendo complacientes y no están listas para tomar medidas decisivas ya pueden tener un pie en la tumba. Crear una cultura de mejora continua es la clave para cambiar el status quo y esto debe ser impulsado desde la parte superior de la organización.

¿Qué se puede hacer?

  1. Comprende a tus usuarios. Los CEO conocen su negocio, pero es fundamental realizar investigaciones entre asesores y clientes para comprender lo que realmente necesitan. Esto ayuda a evitar el riesgo de gastar el presupuesto de TI en artículos con poco impacto.
  2. Romper las barreras entre cumplimiento, asesores y TI para integrar diversas perspectivas desde el día 1. La innovación y el cumplimiento deben estar sincronizados.
  3. Diseñe nuevos procesos y requisitos para ayudar a profundizar la relación cliente-asesor, en lugar de solo ahorrar tiempo.

¿Construir, comprar o ambos?

La pregunta inevitable con la que tienen que lidiar los gerentes es si 1) comprar una solución del proveedor (o un múltiplo de); 2) construir uno en la casa; o 3) idear una estrategia combinada que incluya ambos. Para la mayoría de las empresas, la respuesta se encuentra en las opciones 1 o 3 y depende en gran medida del tamaño, la complejidad y el presupuesto disponible de la organización

Compra del vendedor

  • Puede ser la solución más rentable adecuada para empresas pequeñas y medianas.
  • Proporciona el tiempo de lanzamiento al mercado más rápido.
  • Puede eliminar el control de UX y convertirse en una experiencia inconexa si se implementa más de una solución.
  • Es absolutamente crítico comprender sus necesidades e identificar al socio adecuado para brindar una solución.

Edificio interno

  • Proporciona el más alto nivel de control para la organización.
  • Prohibido caro para las empresas más pequeñas.
  • Por lo general, implica retrasos en la implementación, ya que el personal de TI tiene múltiples prioridades y, a menudo, carece de la experiencia necesaria para crear la mejor experiencia de su clase que la empresa está buscando.
  • Fácil de subestimar los enormes recursos necesarios para ofrecer una plataforma interna a tiempo y dentro del presupuesto.

Compra y construye

  • Modelo híbrido adecuado para organizaciones más grandes que necesitan capturar complejidades únicas de su negocio.
  • Permite a la empresa acelerar la implementación mediante el uso de bases creadas por proveedores y enfocar los recursos internos en la creación de características diferenciadoras para su empresa.
  • La estrategia es ampliamente utilizada por los bancos privados mundiales, sin embargo, requiere recursos significativos para el mantenimiento y el desarrollo continuo de los sistemas.

Selección de socio digital

Para los gestores patrimoniales pequeños y medianos, comprar una solución de proveedor es la forma más rápida y efectiva de digitalizar su negocio. Sin embargo, muchas empresas se han resistido a hacer esto por tres razones válidas: funcionalidad, costo y (falta de) flexibilidad.

Sobre la funcionalidad

Tradicionalmente, las empresas de TI que ofrecían plataformas para administradores de patrimonio se enfocaban en las necesidades únicas de sus clientes existentes, por lo tanto, creaban una solución sólida en un aspecto y una débil en otros. Otras empresas crearon soluciones que intentaron capturar la mayoría de las necesidades del mercado, sin embargo, solo puede comprar el paquete completo que puede no ser necesario para su negocio. ¿Imagina un iPhone preinstalado con cada aplicación disponible y usted tuvo que pagar por ello? La clave está en encontrar un socio que haya creado una solución modular de extremo a extremo que pueda enchufar y reproducir según sus necesidades. Una solución de punta a punta necesita tener un CRM, incorporación de clientes, gestión de pedidos, gestión de cartera, riesgo y cumplimiento, firma digital, informes consolidados, comunicación de clientes y funcionalidad de informes, todo accesible a través de dispositivos. Sin embargo, si su negocio no lo necesita todo, asegúrese de que el proveedor sea lo suficientemente flexible como para ofrecer estas funciones en módulos separados.

El dinero habla

El mercado de plataformas de gestión de patrimonio ha estado dominado por organizaciones globales de TI que tradicionalmente atienden a bancos globales. Los administradores locales de patrimonio o las oficinas familiares no son su mercado objetivo y, por lo tanto, los costos asociados con el uso de tales soluciones siguen siendo prohibitivos. El surgimiento de soluciones SaaS (software como servicio) y el surgimiento de soluciones innovadoras creadas específicamente para administradores de patrimonio y oficinas familiares crean una oportunidad para que dichas empresas digitalicen efectivamente sus negocios. Es imperativo realizar una investigación y comprender el precio real, pero con el socio adecuado, la solución digital ya no necesita costar todos los ingresos anuales de la empresa.

Flexibilidad

El punto final pero crítico en la elección de un proveedor es su flexibilidad. Si bien la parte frontal de la solución a menudo puede parecer atractiva, esta es solo la punta del iceberg. Las integraciones de custodios, las nuevas características personalizadas, la etiqueta blanca y ajustar la solución a sus necesidades pueden convertirse en problemas que algunas empresas descubrieron demasiado tarde. Asegúrese de que estos puntos se discutan por adelantado y que comprenda cómo se abordarán estos problemas. No hacer esto por adelantado puede crear una experiencia subóptima más adelante.

Conclusión

Las empresas de gestión de patrimonio han entrado en una nueva era de transformación digital. Alcanzar la excelencia digital es un proceso y una cultura de mejora continua. Es un campo complejo y elegir la estrategia y el socio correctos es fundamental para cualquier organización de gestión de patrimonio. Visite Britech para descubrir cómo podemos ayudarlo a diferenciar su negocio al ofrecer una plataforma personalizada y personalizada de asesor de clientes a través de una tecnología flexible y rentable.

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