Toda empresa possui processos internos que mantêm pouco ou nenhum contato com o cliente e que são primordiais para seu bom funcionamento. Essa atividade pode ser descrita como Backoffice, ou retaguarda, que tem como principal objetivo otimizar a operação das atividades, minimizar riscos e garantir uma entrega de qualidade do produto ou serviço.
Os serviços prestados pela retaguarda são cruciais para o bom crescimento do negócio, até porque, se não existissem, o empreendimento simplesmente não conseguiria operar.
Os setores que atuam nessa parte administrativa de suporte, costumam ser:
- administrativo;
- recursos humanos;
- financeiro;
- jurídico;
- informática;
- estoque;
- logística.
Ou seja, funções que focam em fornecer uma boa estrutura para a empresa, não tendo como pressuposto direto a geração de receita.
Mas, como o backoffice funciona no mercado financeiro?
Uma empresa que trabalha no mercado financeiro, especialmente em fundos de investimentos, pode ter sua operação dividida em “três offices”:
- interação direta com o cliente (front office);
- gerenciamento de riscos (middle office);
- operacional (backoffice).
O backoffice, portanto, consiste em profissionais que atuam nos bastidores das corretoras de títulos e valores mobiliários, e são responsáveis por atividades de conciliação e controle de ativos/passivos de fundos junto a seus administradores fiduciários e brokers. Responsável por construir uma infraestrutura sólida, segura e livre de erros, o backoffice financeiro assegura:
- conferência de valores e operações;
- processamento de transações e liquidações;
- regulação de crédito ou risco;
- abertura de contas;
- emissão de relatórios;
- verificação de cotas;
- realização e atualização de cadastros.
De que forma o backoffice financeiro agrega nos resultados dos investimentos?
Para que os clientes recebam um retorno positivo e vantajoso, a qualidade do investimento tem de ser analisada sob diversas óticas, como percentuais de rentabilidade, mitigação de riscos, custo de oportunidades e operações, etc.
O terceiro setor, como também é chamado o backoffice financeiro, tem um papel muito importante em toda a operação: desde um simples cadastro efetuado com informações precisas, até a correta entrega do relatório. Se a informação básica for entregue de forma equivocada, toda a atividade pode cair por água abaixo.
Logo, para que a aplicação financeira seja realizada de forma eficaz e para que você tenha confiança no uso das informações em todo o processo, a busca pela otimização do backoffice financeiro se torna essencial. Assim, encontrar uma solução completa para sua gestora ou administradora, fará a diferença para o sucesso do seu negócio.
Uma alternativa que muitas empresas do mercado financeiro vêm adotando para aprimorar tecnologias e infraestrutura, com o intuito de reduzir custos e focar na atividade principal, é a terceirização de backoffice financeiro para gestão de investimentos, através do modelo de BPO (Business Process Outsourcing).
Apresentamos a seguir alguns argumentos para desmistificar essa opção de gestão de investimentos.
5 mitos sobre a terceirização do backoffice financeiro
1. Não é seguro
Entre as diversas vantagens na terceirização de backoffice, temos como destaque a segurança da informação através de uma plataforma automatizada e, ainda, a redução de custos com pessoal, tecnologias e infraestrutura.
2. Não é confiável
A confiança no processo, que antes era baseada na equipe que realizava a atividade e que dependia estritamente do trabalho de profissionais extremamente qualificados, agora pode ser reforçada por processos automatizados, que são programados para entregarem um resultado correto e esperado.
Além disso, o modelo de BPO está se sofisticando cada vez mais. Desse modo, as empresas podem contar com equipes auxiliares que estão sempre atualizadas em termos de procedimentos e leis, evitando o risco de deixar passar despercebidas questões regulatórias e legais.
A terceirização é sim confiável e oferece desde serviços mais simples até os mais complexos, como consolidação de ativos multi-moeda, controle tributário, compliance e contabilidade.
3. Não é escalável.
Pelo contrário. Ao adotar a terceirização do backoffice através de um modelo BPO como o oferecido pela BRITech, você estará otimizando o seu negócio e ganhando velocidade na gestão de investimentos, contando inclusive com uma equipe dedicada e constantemente atualizada e treinada nas mais recentes regulamentações.
Veja como podemos acelerar o processamento de algumas atividades:
Processamento de Carteiras de Renda Variável
- integração e batimento com a Bolsa e/ou Corretoras (SINACOR);
- apuração e cálculo de impostos para investidores (DARF, informe de rendimentos e come-cotas);
- tratamento de proventos e eventos corporativos (dividendos, bonificação, subscrição e etc);
- controle de receitas, captações, rebates, custos, despesas, taxas e corretagem;
- relatórios de movimentação, posição e fluxo financeiro por custódia;
- bloqueio de posição e transferência de custódia;
- consolidação de carteiras ou investimentos multi-moeda com cálculo de cota ou TIR.
Processamento de Carteiras de Renda Fixa
- atualização diária de cadastros de títulos públicos, debêntures e preços de mercado;
- valorização e precificação de ativos onshore e offshore (juros, correção, amortização e etc);
- apuração e cálculo de impostos (gross-up para títulos incentivados);
- relatórios de movimentação, posição, duration, liquidação e apropriação;
- cálculo e simulação de títulos com emissão de memória de cálculo;
- controle completo e integrado de Ativo e Passivo (espelhamento ou paralelo de portfólios).
Administração de Recursos de Terceiros
- atualização diária das cotas e dos cadastros dos fundos (ANBIMA);
- relatório para comparação de fundos (risco x retorno, indicadores quantitativos e qualitativos);
- explosão de cotas, possibilidade de análise da composição do fundo investido;
- suitability garantindo a alocação dos investimentos de acordo com o perfil;
- portal do Cotista / Officer (consultas e relatórios, upload e download de documentos);
- tratamento de incorporação, fusão ou cisão entre fundos;
- tratamento completo para Administração Fiduciária, inclusive Fundos Estruturados (FII, FIP e FIDC).
4. Não auxilia no crescimento dos negócios
Talvez esse seja o maior mito de todos. Isso porque, a terceirização de backoffice na gestão de fundos de investimentos acaba por proporcionar mais foco no core business.
Como já mencionamos, core business é a atividade principal da empresa, ou seja, as ações e estratégias que se encontram no coração da organização e que serão executadas pelos principais gestores de investimentos.
Por vezes, uma gestora acaba não encontrando capital humano capacitado para efetuar as atividades subsidiárias e, como o treinamento desses profissionais é um processo custoso e constante, é comum que o backoffice acabe ficando em segundo plano.
Para que os gestores mantenham a sua total atenção no core business, é primordial que deleguem as mencionadas atividades, adotando o modelo BPO (Business Process Outsourcing), ou terceirização do backoffice, com o objetivo de dar atenção à tais funções ao mesmo tempo que mantêm o foco em sua atividade-fim.
5. É complexo e difícil
Mais um mito sem fundamentação. A contratação da terceirização de backoffice, é um processo simples, rápido e fácil.
A BRITech procura sempre otimizar processos internos e auxiliar gestoras a aprimorarem sua gestão de backoffice sem que isso demande qualquer desvio de escopo das equipes internas ou desembolsos desnecessários.
Conte com a expertise de alguns dos maiores especialistas no assunto para a terceirização do seu backoffice. Através de tecnologia de ponta e de equipes altamente capacitadas e atualizadas encontradas na BRITech, entregamos soluções de excelência para seus clientes.
