Bolsa com alta volatilidade e queda de 30% desde o pico no ano de 2011, Cotação do Dólar americano com alta de 100% no mesmo período, Inflação em torno de 10%aa e Taxa Básica de Juros no maior nível desde 2006 afastou as pessoas físicas do mercado acionário e reduziu drasticamente o mercado de clientes para os Agentes Autônomos de Investimentos (AAI).
Desde o início de 2015, a Bolsa só dá seu selo de qualidade às corretoras que tiverem agentes autônomos exclusivamente para atendimento de pessoas físicas e empresas não financeiras, impedindo a atuação de agentes em Investidores Institucionais tais como Tesourarias, Assets, Fundos de Pensão, Seguradoras e Investidores Não Residentes.
A CVM proíbe que os agentes administrem carteira, divulguem análises próprias ou tomem decisões em nome dos aplicadores (Instrução CVM 497).
O número destes profissionais reduziu de 14 mil em 2007 para cerca de 5 mil em 2015. Além disso, segundo números da ANCORD, em 2008 foram 1.999 novos habilitados e em 2014, apenas 379.
Baseado neste cenário, os agentes são obrigados a diversificar a oferta de produtos, passando a distribuir títulos de renda fixa de crédito privado e subscrição de fundos.
O Atlas PAS é a ferramenta ideal para este momento. Com alto nível de automação, simplicidade na operação, grande abrangência funcional e tecnologia SaaS/Nuvem, o Atlas PAS (Portfolio Accounting System) permite a administração e gestão de toda a carteira do investidor e possui o menor custo TCO (Total Cost of Ownership).
Entre as características do Atlas PAS, podemos destacar:
- Consolidação de carteiras de investimento
- Portal do Cliente (acesso à carteira de investimento através da internet com múltiplas visões de consultas e gráficos)
- Envio automático de book de relatórios para clientes
- Criação de consultas dinâmicas em suas tabelas, sem necessidade de customização
- Integração total com Excel
- Importação de arquivos da Bolsa e Corretoras (SINACOR)
- Captura automática de dados de mercado (ativos, fundos, cotações, etc.)
- Enquadramento/Compliance (flexibilidade na criação de regras/restrições para a carteira de investimentos)
- Valorização diária dos ativos
- Cálculo de IR, IOF e outros Tributos (inclusive com Gross-up)
- Controle de Caixa, Fluxo de Caixa, Liquidação e Disponibilidades
- Diferimento das receitas e despesas
- Apuração de cotas, rentabilidades e resultado financeiro por estratégia, classe de ativo ou ativo.
- Análise de indicadores de performance e risco (retorno comparativo, vol, sharpe, VAR, etc.), criação de benchmarks personalizados, simulação de carteira teórica, geração de lâminas
- Cálculo de taxas de gestão, administração, performance fee, corretagem e rebates
